КАК ТОРГОВАТЬ НА ФОРЕКС БЕЗ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Кредитное плечо позволяет повысить ставки на валютном рынке, и это привлекает многих валютных трейдеров. Но одним этот инструмент помогает заработать денег, а другим, наоборот, помогает обанкротить счет.

Среди начинающих трейдеров мало кому удается прибыльно использовать кредитное плечо. Возможно, причина этому неправильный выбор коэффициента кредитного плеча.

Так или иначе, но крупные институциональные трейдеры отказываются от использования этого инструмента.

Чем отличается торговля Форекс без кредитного плеча от трейдинга с плечом?

В этой статье мы подробно расскажем вам в чем суть кредитного плеча, какие его плюсы и минусы, а также какие важные моменты стоит учитывать при его использовании.

Что такое кредитное плечо Форекс?

Кредитное плечо, или, как его еще называют, кредитное плечо это инструмент, который позволяет трейдерам открывать сделки на существенно большие суммы, чем реальный размер их депозита. Фактически, это кредит, который трейдеру предоставляет его брокер.

Торгуя существенно большими объемами трейдер имеет возможность заработать значительно большую прибыль, но при этом есть вероятность также понести существенно большие убытки.

Поэтому торговлю с кредитным плечом, или маржинальную торговлю, как ее называют некоторые трейдеры, нужно просчитывать очень осторожно. Чтобы вам было понятнее, давайте рассмотрим пример на конкретных цифрах.

Предположим, что один трейдер открыл у своего брокера счет на сумму 1 000 долларов. Его брокер, учитывая сумму депозита, позволяет ему использовать кредитное плечо 100:1.

Чтобы узнать, какой суммой теперь может распоряжаться трейдер, нужно просто умножить первое число этого соотношения на сумму депозита. То есть, в нашем случае мы получаем: 100 000 долларов (100*1000). С расчетом суммы все просто и понятно.

Далее давайте рассмотрим, какие плюсы и минусы есть у этого инструмента.

Преимущества торговли на Форекс без плеча и с плечом

Самый важный плюс торговли с плечом — это возможность совершать сделки на существенно большие суммы.

По правде сказать, именно из-за доступности этого инструмента на Форекс переходят многие трейдеры с других финансовых рынков (фондовых и фьючерсных).

Благодаря кредитному плечу они могут зарабатывать просто огромные доходы, по сравнению с тем, какие доходы им позволяет зарабатывать их собственный капитал.

На рынке доступен и другой вариант финансирования — когда трейдер, разработав гениальную стратегию, ищет инвестора, который готов вложить свои деньги и разделить с трейдером доход от торговли. Но зачем прикладывать дополнительные усилия для поиска инвестора, если можно просто использовать кредитное плечо для увеличения капитала.

Кредитное плечо привлекает многих трейдеров, которые не желают вкладывать большие суммы денег в валютную торговлю.

Если разобраться, для среднестатистического человека 1 000 американских долларов — это немаленькие деньги, поэтому вполне понятно, почему он не хочет класть такую сумму на свой торговый счет, особенно на этапе знакомства с рынком Форекс.

В таком случае, не используя кредитное плечо в торговле Форекс, трейдер попросту не сможет открыть торговый счет. Чтобы снизить риски, можно использовать низкий коэффициент кредитного плеча, например всего 10:1.

В таком случае, трейдер, который вложил всего 100 долларов США, получает возможность открыть сделку на сумму в 10 раз больше собственного депозита, то есть на 0,01 лота.

Самое выгодное преимущество от кредитного плеча заключается в том, что оно позволяет существенно увеличивать объемы сделок и, соответственно объемы потенциальной прибыли.

В чем выгода от использования кредитного плеча понятно. А чем выгодна торговля без кредитного плеча? Основное преимущество — это минимальные риски.

Если посмотреть на Форекс без кредитного плеча, то доход или убыток, который получит трейдер, будет зависеть только от разницы в стоимости валютной пары. Например, если трейдер покупает 500 американских долларов за 400 евро, и после этого стоимость доллара падает на 50%, трейдер потеряет только 200 евро.

Но если бы он использовал коэффициент кредитного плеча 100:1, он мог бы лишиться абсолютно всех своих средств, даже если бы цена изменилась всего на 1%. Риски серьезные, согласны?

Недостатки торговли на Форекс без кредитного плеча

Какой основной недостаток торговли без финансового рычага? Это слишком низкая потенциальная прибыль.

Если трейдер планирует получать доход на свой капитал 5% в месяц, он должен использовать кредитное плечо, так как торгуя лишь своим небольшим депозитом все, на что он может рассчитывать — это, в лучшем случае, 0,5% в месяц. С таким доходом жить будет сложно.

При одном условии, конечно, доход в 0,5% в месяц может приносить и 3 000 долларов прибыли — если ваш депозит будет равен 600 000 долларов США. Но, увы, немногие трейдеры Форекс могут позволить себе инвестировать такую сумму денег.

Без плеча Форекс вы, вероятно, будете делать только 0,3-0,5% в месяц. Этого может быть достаточно для некоторых трейдеров Форекс, но не для большинства.

Потребность в значительном торговом капитале является самым большим недостатком в торговле без плеча. С другой стороны, торговля валютой без плеча несет меньше риска.

Однако это не означает, что нет никаких рисков, связанных с торговлей без плеча.

Хорошо, давайте рассмотрим пример торговли без плеча. Допустим, вы вложили 10 000 долларов США и ежемесячно возвращаете 5%. Вы получаете только 500 долларов США каждый месяц, и это до налогообложения.

Вероятно, вы можете получить те же деньги, работая с 9 до 5, не рискуя своим собственным капиталом.

Институциональная торговля без плеча

В самом начале этой статьи мы упоминали о том, что институциональные трейдеры, как правило, торгуют без кредитного плеча. Но не потому, что это очень рискованно, а просто потому, что ни один брокер не может подкрепить необходимое ему кредитное плечо такой огромной суммой денег.

Поэтому крупные международные финансовые и торговые структуры пытаются привлечь дополнительный капитал в другом месте, но у них нет другого выбора — они могут заниматься только торговлей на Форекс без кредитного плеча.

При этом, такие институциональные трейдеры получают львиную долю прибыли на рынке Форекс. Как им это удается?

Дело в том, что крупные банки, как например Deutsche Bank, Citi и многие другие, распоряжаются практически неограниченным объемом капитала. Благодаря этому они могут инвестировать большие суммы, когда видят, что на рынке открылась действительно выгодная возможность.

Есть еще один важный нюанс — институциональные трейдеры чаще всего предпочитают торговлю в долгосрочной перспективе. Они порой удерживают сделки открытыми в течение нескольких месяцев, или даже лет.

У них маленькие затраты на своп, ведь они не используют никакого кредитного плеча. Очень часто они совсем не платят своп, потому что у них есть возможность получать хороший доход на разницах процентных ставок.

Самые крупные и яркие сделки на Форекс были выполнены без финансового рычага. Но, как правило, это были сделки с приличной суммой начального капитала, миллионы долларов.

Как правило, в таком случае позиция удерживается открытой в течение нескольких дней, а прибыль зарабатывается на спекуляции цен. Но, в этом случае уверенно можно сказать, что это торговля на Форекс без кредитного плеча.

Как лучше торговать: с плечом или без кредитного плеча?

На этот вопрос каждый трейдер должен сам себе ответить, ведь у каждого свои приоритеты на валютном рынке. Но, к сожалению, окончательного ответа на него нет — это зависит от ситуации. Вы должны учитывать свою торговую стратегию, свои финансовые цели, капитал в вашем распоряжении и сколько вы готовы проиграть.

Как и любой финансовый рынок, рынок Форекс несет определенные риски.

Чем выше плечо, тем рискованнее ваша торговля. Поэтому рассмотрите возможность торговли с минимальным уровнем плеча.

И наоборот, имейте в виду, что чем больше плечо вы используете в торговле на Форекс, тем больше прибыли вы можете сделать.

В большинстве случаев начинающий трейдер должен рассмотреть возможность использования кредитного плеча от 1:5.

Следующая таблица иллюстрирует важность торговли с правильным плечом. Она показывает 10 убыточных сделок подряд при использовании низкого или высокого кредитного плеча.

Риски валютной торговли без кредитного плеча

Если начитавшись литературы о Форекс кредитное плечо у вас ассоциируется только с риском, то позвольте напомнить вам, что валютная торговля сама по себе это тоже весьма рисковое занятие. Это значит, что торговля без кредитного плеча тоже имеет определенные риски.

В числе этих рисков: альтернативная стоимость другого источника дохода, альтернативное использование вашего драгоценного времени и так далее.

Приведем простой пример на цифрах. Есть ли смысл вкладывать, скажем, 10 тысяч долларов в рискованное дело, которое будет приносить вам 5% дохода ежемесячно, то есть всего 500 долларов в месяц? Достаточно ли вам такого дохода?

Мы уверены, что ваш ответ — нет.

Так не выгоднее ли будет в таком случае, спокойно работать с 9 до 18, абсолютно никак не рискуя своими личными средствами?

Итоги — Торговля на Форекс без плеча

Мы объяснили, что значит торговля на Форекс без кредитного плеча. Обдумайте эту информацию и решите для себя, подходит она вам, или нет.

Вы знаете, в чем заключаются риски от использования кредитного плеча, и в чем его преимущества. Также вы понимаете, какие плюсы и минусы торговли на Форекс без кредитного плеча.

Обязательно учитывайте, какую сумму вы можете инвестировать и какое ваше отношение к риску. Хотим вам напомнить, что не все стратегии могут полноценно работать без кредитного плеча.

Маржинальная торговля приносит больше выгоды, чем риска, но ее стоит использовать в валютной торговле при условии, что вы обдуманно выберете невысокий коэффициент кредитного плеча.

Продолжайте свое образование на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

Можно ли торговать на Форекс без кредитного плеча?

Кредитное плечо является достаточно популярным инструментом на Форекс так как позволяет повысить прибыль от торговли. Именно эта особенность привлекает большинство трейдеров. Но, так складывается, что одни с данным инструментом могут приумножить состояние, а другие обанкротиться. Эксперты TradeAllCrypto подготовили подробный обзор и разобрались,
что такое кредитное плечо, в чем плюсы и минусы торговли без него.

Для чего используется кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо — это инструмент, благодаря которому у трейдеров появляется возможность оперировать сделками на большие суммы. Часто он используется пользователями с небольшой суммой депозита. Иными словами, это кредит, предоставляемый трейдеру от лица брокера.

Стоит отметить, что торговлю с использованием данного инструмента следует тщательно просчитать, иначе вместо прибыли можно понести большое потери.

На сегодняшний день Форекс брокеры работают в условиях жесткой конкуренции, а потому используют обучение Форекс для улучшения своего опыта в трейдинге.

В условиях торговли обычно указывается допустимые показатели данного инструмента. Для всех трейдеров условия данной услуги являются примерно одинаковыми. Займы предоставляются без каких-либо документов, эффективности торговли или размера депозита. Исключение делается только для VIP-клиентов, для которых размер займа обычно выше.

Есть ли у трейдера финансовые обязательства за использование кредитного плеча? Данный инструмент разработан для увеличения доходов на валютном рынке. Непосредственная выгода брокера заключается в сумме комиссии, которую он получает после закрытия сделки. Поэтому трейдеру не нужно ничего дополнительно оплачивать.

В чем преимущества торговли без кредитного плеча

Среди преимуществ торговли без кредитного плеча можно выделить минимальные риски для трейдера. Стоит отметить, что прибыль или потери на Форекс без данного инструмента от разницы в цене валют, которые образуют пару.

К примеру, трейдер приобретает 1000 долларов США за 700 фунтов стерлинга. После цена доллара падает ровно вдвое, а покупатель теряет 350 фунтов. Используя кредитное плечо с коэффициентом 1:100, в случае даже незначительного изменения цены он мог потерять все заработанные средства и полностью вывести депозит в ноль.

Минусы трейдинга без кредитного плеча

Главным недостатком является низкий коэффициент потенциальной прибыли. К примеру, если во время торгов в ваших интересах получать прибыль в размере 5% от собственного капитала, то использование кредитного плеча является просто необходимым.

В ином случае, при небольшом депозите прибыль может составить всего половину процента от депозита. Поэтому для получения большой прибыли необходим значительный торговый депозит.

Как лучше торговать: с кредитным плечом или без? Использование инструмента в разы повышает доходность, но увеличивает риски.

Во время валютной торговли следует принимать во внимание торговую стратегию и цели, четко осознавать, каким капиталов вы располагаете, и какую часть готовы потерять. Форекс, подобно другим финансовым рынкам, может принести
определенные финансовые потери. Важно помнить, что чем выше показатель займа, тем большие риски может понести трейдер. Поэтому следует обратить внимание на торговлю без использования данного инструмента или же обратить внимание на минимальные показатели плеча. Например, 1: 5.

Основные риски трейдинга без кредитного плеча

Если вы считаете, что торговля с кредитным плечом это не всегда оправданные риски, то спешим вас расстроить. Занятие валютной торговлей само по себе является рискованным. Поэтому, можно сделать вывод, что работа с использованием данного инструмента также принесет определенные риски: стоимость другого источника получения прибыли или затраченное
время. К рискам можно отнести маленький заработок трейдера. Без инструмента можно упустить сверхприбыли.

Но задумайтесь, если ли смысл вкладывать собственные средства (достаточно большие), подвергать их постоянному риску, а взамен получать всего 5 %.

Заключение

Торговля на Форекс без использования кредитного плеча является возможной. Трейдер оперирует только собственными средствами. Подобный сценарий заработка лишен каких-либо масштабных рисков. С другой стороны, торговля валютными парами не используя кредитное плечо может приносить слишком низкую прибыль.

В любом случае необходимо решить, какую сумму вы готовы инвестировать и как относитесь к риску. Торговлю без использования данного инструмента тоже следует производить по четко выверенной стратегии. Также следует помнить, что далеко не все финансовые планы можно осуществить, не прибегая к использованию займов.

Если вы и решили использовать кредитное плечо, то следует начать с небольших коэффициентов, чтобы снизить возможные риски.

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteForex. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Нет возможности читать нас каждый день? Получайте свежие статьи на вашу электронную почту.

Написал

Я попробую применить полученные знания на демо-счете, доступном без регистрации

Покажите мне графики валют и как цена на рынке двигается в реальном времени

Я хочу начать копировать сделки профессиональных трейдеров на мой счет

Я готов начать зарабатывать на финансовых рынках и хочу открыть торговый счет

    LiteForex в ВКонтакте

Предупреждение о рисках: Торговля на финансовых рынках сопряжена с риском. Контракты на разницу («CFDs») являются сложными финансовыми инструментами, используемыми для маржинальной торговли. Торговля CFD имеет высокий уровень риска, так как кредитное плечо может работать как в Вашу пользу, так и против Вас. Вследствие этого торговля CFD подходит не всем инвесторам из-за высокого риска потери инвестированного капитала. Вы не должны рисковать большими средствами, чем Вы готовы потерять. Перед началом торговли Вы должны убедиться, что Вы понимаете все риски и учитываете их в совокупности с уровнем Вашего опыта при постановке Ваших инвестиционных целей. Перейти к полному документу «Предупреждение о рисках».

Данный веб-сайт является собственностью группы компаний LiteForex.

LiteFinance Global LLC зарегистрирована в государстве Сент-Винсент и Гренадины как общество с ограниченной ответственностью под номером 931 LLC 2022. Юридический адрес: First Floor, First St Vincent Bank Ltd Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Email:

LiteFinance Global LLC не предоставляет сервис резидентам стран Европейской Экономической Зоны (ЕЭЗ), США, Израиля и Японии.

Как торговать без кредитного плеча?

В этом обзоре мы рассмотрим особенности торговли без использования кредитного плеча и поможем найти ответ на вопрос, подходит ли вам такая торговля.

Что такое кредитное плечо?

Торговля с использованием плеча подразумевает открытие позиции на сумму большую, чем есть у вас на счете, с помощью маржинального кредитования. По сути, кредитное плечо – это соотношение вашего капитала к заемным средствам. На финансовых рынках плечо предоставляет ваш брокер, обычно используется соотношение собственного капитала к заемному, начиная от 1:10 и более.

Используя кредитное плечо, трейдеры с небольшими депозитами могут открывать существенные позиции на финансовых рынках. Например, имея в своем распоряжении депозит в размере 1 000$, трейдер с помощью кредитного плеча 1:100 (которое предоставляет брокерская компания) может открывать на рынке Форекс позиции на общую сумму в 100 000$ (1 000$ * 100).

Торговля с плечом, с одной стороны, дает возможность трейдеру увеличить потенциальную прибыль, с другой увеличивает возможные убытки. В отличие от нее торговля без плеча снижает уровень риска в сделках, но при этом повышаются требования к размеру депозита. Узнать больше про торговлю с использованием кредитного плеча можно в статье: «Что такое кредитное плечо и как торговать с ним на Форекс?»

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Как правило, торговля на Форекс ведется с использованием довольно высокого кредитного плеча (от 1:100 и более). Это связано с тем, что валютные пары относятся к инструментам с низкой волатильностью, и этот фактор трейдеры компенсируют повышенным объемом торговли. Но использование плеча не является обязательным, можно получать прибыль, торгуя и без плеча. Однако это потребует более существенных вложений средств.

Потенциальная доходность при торговле без плеча естественно будет ниже, чем при торговле с плечом. Если валюта выросла на 1%, и трейдер покупал ее на все средства с плечом 1:100, то его прибыль составит 100%, тогда как прибыль без плеча (1:1) так и останется в размере 1%. Но при этом использование плеча подразумевает и максимально высокие риски: при неправильном прогнозе можно потерять весь депозит в одной сделке.

Например, трейдер с депозитом в 100 евро и плечом 1:100 открыл максимально возможную позицию, купив 0,1 лот по валютной паре EUR/USD. Если он ошибся с прогнозом, и цена пойдет против его позиции, среднее дневное движение в 100 пунктов по этой паре уничтожит депозит (1 пункт = 1 евро), ему больше не на что будет торговать.

Для открытия такой же позиции на покупку в 0,1 лот по валютной паре EUR/USD без плеча, нужно иметь на счету 10 000 евро. Такое же движение против позиции на 100 пунктов обернется убытком всего в 1% (100 евро) от величины торгового счета. У трейдера еще останется 9 900 евро на счету для дальнейшей торговли, тогда как в первом случае был потерян весь депозит. При торговле без плеча потерять депозит в одной сделке возможно только в случае практически полного обнуления стоимости купленной валюты.

Для торговли на Форекс без кредитного плеча необходимо выбрать надежного брокера, который предоставляет возможность такой торговли (плечо 1:1). Нужно серьезно отнестись к выбору брокера, поскольку для торговли будет использоваться немалый депозит (рекомендуется от 10 000$). В форме открытия счета помимо других параметров (торговый терминал, тип счета, валюта счета) необходимо будет выбрать кредитное плечо 1:1.

Открытие торгового счета с плечом 1:1

Покупка акций без кредитного плеча

Торговля акциями значительно отличается от торговли на рынке Форекс. Акции гораздо более волатильны, чем валютные пары. Среднее дневное изменение стоимости валютной пары редко превышает 1-2%, в то время как акции могут колебаться на 5% или даже 10-20% в течение торгового дня. Поэтому покупка акций без плеча может принести более высокую доходность, чем торговля на Форексе без плеча.

Принцип долгосрочного инвестирования в акции основан на вложении собственных средств без использования кредитного плеча. Если у вас есть свободные средства и вы хотите их инвестировать в акции перспективных компаний, вы покупаете акции, не используя плечо. Таким образом, вы просто ждете роста акций и уберегаете себя от излишних рисков. Можно спокойно переждать временное снижение стоимости купленных акций, потеря всех средств вам грозит только в случае банкротства их эмитента.

Например, в январе 2022 года цена на акции компании General Motors (NYSE: GM) была в районе 35$ за штуку. Имея депозит в 7 000$ и рассчитывая заработать на росте акций с плечом 1:5, инвестор покупает 1000 акций этой компании. Но уже в конце февраля начался кризис, спровоцированный коронавирусом, и цена акций General Motors начала падать. При снижении цены к 28$ инвестор потерял бы все свои средства: 35$ — 28$ = 7$ * 1000 = — 7000$. В дальнейшем цена падала даже до 15$, так что депозит был бы потерян даже с плечом 1:2.

А вот если бы инвестор вкладывал свои средства осторожно, без кредитного плеча, то он бы купил всего 200 акций (7000$ / 35$) и сумел бы переждать это падение. Даже просадка примерно в 60%, когда акции опускались до 15$, не стала бы критической для депозита. В дальнейшем акции General Motors начали расти, и сейчас котировки находятся вблизи отметки 60$ за акцию. В данном примере осторожная торговля без плеча помогла бы инвестору не только сохранить средства во время падения рынков, но и принесла бы на данный момент прибыль чуть более 70%.

График акций General Motors (NYSE: GM)

Плюсы и минусы торговли без кредитного плеча

Можно выделить следующие преимущества и недостатки при торговле без использования кредитного плеча:

Преимущества

  • Меньшие торговые риски – размер депозита позволяет торговать с хорошим запасом прочности, можно переждать просадку, дожидаясь роста купленного актива (акции).
  • Психологический комфорт – торгуя с высоким запасом прочности, можно не переживать из-за каждого движения цены и уделять меньше времени торговле.
  • Снижение издержек – нет комиссии за перенос позиции на ночь.

Недостатки

  • Большая величина депозита – необходимо иметь немалые средства, рекомендуемый минимальный депозит для торговли без плеча – 10 000$.
  • Умеренная доходность – потенциальная прибыль уступает возможностям при торговле с плечом.

Заключение

Использовать в торговле кредитное плечо или нет – это индивидуальное решение каждого трейдера. Если вы располагаете достаточными средствами и предпочитаете долгосрочные сделки с умеренными рисками – тогда вам можно спокойно и комфортно торговать без использования плеча. Для этого нужно выбрать надежного брокера и открыть торговый счет без кредитного плеча (выбрать плечо 1:1).

Торговля на форекс без кредитного плеча

Торговля с кредитным плечом – это стремление получить как можно больше прибыли, причем сделать это как можно быстрее. Так сказать, выжать из рынка максимум. Даже если для этого придется торговать не только на свои средства, но и на деньги брокера, рискуя очень быстро остаться без стартового депозита.

Сейчас рынок форекс прочно связан именно с такого рода трейдингом «взаймы»: невероятно рискованным и крайне ненадежным. Существует, конечно, и торговля на форекс без плеча, но клиенты как-то не собираются пользоваться преимуществами спокойной и более предсказуемой стратегии совершения сделок, больше похожей на инвестирование. Им ближе риск, хайп и несметные прибыли, которые они уже успели нарисовать в своих головах до прихода на рынок. В этой статье постараемся разобраться, что такое торговля с плечом, и почему это не единственный возможный путь открытия позиций.

Для чего используется кредитное плечо

Приходят к этому типу торговли форекс трейдеры, которые стеснены в размерах первоначального капитала и не готовы вкладывать большие суммы в финансовые рынки. При этом, они полагают, что умеют анализировать изменения цены, часто уверены в своей теории и своем прогнозе. В таком случае, они хотят заработать на выбранном направлении максимум. Для этого они берут взаймы у брокера на то время, пока их сделка находится в рынке. К примеру, при выборе кредитного плеча 1:3, на каждый доллар трейдера компания добавляет три своих. Таким образом, получается, что в сделке участвует сумма, в три раза превышающая первоначальный капитал. Если же клиент выбрал плечо 1:100, то сумма участия в сделке увеличивается в 100 раз. Крайне важно понимать, что такая торговля называется маржинальной, а маржа – это залоговая часть баланса, которая замораживается на торговом счете трейдера для обеспечения сделки.

Чем более весомая сумма участвует в сделке, тем больше для клиента стоит каждый шаг цены. Если депозит совсем небольшой, то крупное торговое плечо может закончится Stop Out (окончанием торгов и потерей депозита) уже через пару минут. Это, конечно, в случае неудачного прогноза. Но разве может кто-то быть уверенным в своих не дюжих аналитических способностях «перехитрить» рынок?

Минусы торговли без кредитного плеча

Они же – плюсы торговли с плечом. Самый главный (и единственный) – это возможность получить в разы больше прибыли, чем без заемных средств. Если вы не до конца понимаете, как работает маржинальная торговля, рассказываем.

Например, у вас на счете – $1500. Вы выбрали кредитное плечо 1:100, и вот уже в вашей сделке на бирже участвуют $100 000 (временный кредит от брокера, плюс ваша $1000, и еще от $200 до $500 долларов сверху для залоговой маржи, о которой мы поговорим дальше). Это работает так, будто вы купили базового актива именно на 100 000, т.е. на сумму, в 100 раз превышающую вашу. В данном случае один пункт (шаг цены) будет увеличивать или уменьшать ваш депозит на $10.

Если прогноз не оправдается, и цена пройдет в противоположном направлении 80 пунктов, то на вашем депозите останется лишь залоговая маржа в 200 долларов. Убыток составит 800 долларов, а 100 000 вернутся брокеру. Т.е. вы ничего не будете ему должны.

Однако если цена пройдет 100 пунктов по направлению вашего прогноза, вам удастся заработать 1000 долларов.

Очевидно, что грамотно подобранный размер кредитного плеча позволяет получать больше потенциальной прибыли от каждой сделки. В любом случае, вы рискуете только своими собственными средствами, без необходимости возмещать кредит брокеру. В принципе, это удобно, и кажется, что подводных камней нет. Однако это не так.

Плюсы торговли без кредитного плеча

Пожалуй, самый важный и очевидный плюс торговли без плеча – это возможность пережидать куда более глубокие просадки, нежели при сделке на заемные средства.

В нашем примере выше, когда сделка совершалась на общую сумму в $100000, шаг цены (1 пункт) составлял $10. Как известно, EURUSD – очень волатильная пара, и за день она легко может пройти 120-200 пунктов. Вы уже поняли, что ваша сделка с плечом автоматически закрылась бы по Stop Out, как только график прошел бы 80 пунктов «не в ту сторону».

Так вот, если бы вы торговали только на собственную $1000, шаг цены составлял бы всего $0,1 (10 центов). Таким образом, при торговле с плечом 1:100 ваша сделка смогла бы выдержать просадку только в 80 пунктов, а при торговле на собственные средства – 10000 пунктов «не в ту сторону». Разница очевидна. По факту, если не торопиться и не закрывать сделку в минус, торговля без плеча может сделать ваш баланс практически не потопляемым.

Впрочем, прибыль в данном случае тоже будет несущественной. С плечом каждый шаг в верном направлении будет приносить вам $10, без плеча – всего 10 центов.

Произвести точныее расчеты по вашей сделке можно онлайн на сайте FxPro в разделе торговых калькуляторов: https://www.fxpro.com/trading-tools/calculators/all-in-one

Институциональная торговля

Крупные игроки рынка Форекс – коммерческие банки и компании – совершают сделки с валютой без кредитного плеча. Как правило, суммы, которыми они оперируют, достаточно велики для того, чтобы не прибегать к какому-либо дополнительному обеспечению позиций. Да даже если бы они и захотели взять плечо 1:100 на свою сделку в $500000, ни один брокер не смог бы подобный залог им предоставить.

На низковолатильных активах такие участники могут быть в числе тех, кто своим капиталом «двигает цену» на бирже. Дело в том, что когда открывается крупная сделка на покупку или продажу, то чувствительный инструмент с низкой волатильностью может показывать мгновенное резкое изменение котировки. Конечно, потенциальная прибыль у институциональных трейдеров, готовых к масштабным вливаниям средств, сопоставима с торговлей с кредитным плечом 1:100 и даже 1:1000.

Риски торговли без кредитного плеча

Торговля на форекс без плеча несет в себе, в целом, только рыночные риски. Т.е. ваша сделка может оказаться убыточной по не зависящим ни то вас, ни от брокера причинам.

Других рисков здесь, пожалуй, нет. Может возникнуть лишь неудовлетворенность от того, что даже успешные сделки приносят совершенно не те доходы, на которые вы рассчитывали. В данном случае, имеет смысл попробовать менее рисковый размер кредитного плеча, 1:10, и рассчитывать уже на шаг цены не 10 центов, а $1.

Как лучше торговать: с плечом или без

Ответ довольно простой: если у вас достаточно личных средств для того, чтобы получать удовлетворительную потенциальную прибыль по сделке, форекс без плеча – ваш выбор. Если же вы не хотите сидеть с $1000 и ждать, когда наберется хотя бы $5 прибыли, тогда – да, выбирайте кредитное плечо оптимального размера. В общем случае, вы можете брать взаймы у брокера из расчета 1:2, 1:3, 1:5, 1:10, 1:60, 1:125 и др. Размеры кредитного плеча, доступные для вашего типа счета и в вашей юрисдикции, вы сможете увидеть в сравнительной таблице платформ на сайте FxPro, а также непосредственно на вашей торговой платформе.

Рекомендуем помнить о таком понятии, как Stop Out: это принудительное автоматическое закрытие сделки при нехватке залоговых средств (margin). На платформах FxPro размер Stop Out составляет 20%-50% от объема маржи. Точный размер зависит от вашей юрисдикции.

Уровень Stop Out рассчитывается так. К примеру, на вашем счете $5000. Торговля форекс начинается: вы выбрали рискованное кредитное плечо 1:100 и открыли с ним сделку при участии собственных $1000. В итоге, в торговле принимает участие сумма в $100 000 (ваши средства плюс средства брокера). Залоговая маржа – $1000 (равна сумме участвующих в сделке средств).

Никаких других сделок вы не совершаете и ждете…

Прогноз не оправдался, и цена пошла против вас. Сделка будет принудительно автоматически закрыта брокером, когда сумма на вашем счете опустится до $500 (т.е. до 50% от маржи), или когда опустится до $200 (если Stop Out для вашего региона равен 20%).

Принимать ли подобные риски на себя, или же выбирать торговлю без плеча, – решение, которое лежит в зоне ответственности каждого трейдера. Уверены, вы сделаете правильный выбор!

Стоит ли торговать без плеча?

Специалисты RoboForex рассказали об особенностях торговли на рынке Форекс без использования кредитного плеча.

Специалисты форекс брокера RoboForex, популярного бренда также и на постсоветском пространстве, рассмотрели в своем блоге вопрос об использовании трейдерами кредитного плеча. В частности, рассказали об особенностях торговли на рынке Форекс без использования кредитного плеча. При этом, сам же онлайн-брокер предлагает своим клиентам возможность торговать с плечом до 1:500.

Что такое кредитное плечо?

Торговля с использованием плеча подразумевает открытие позиции на сумму большую, чем есть у вас на счете, с помощью маржинального кредитования. По сути, кредитное плечо — это соотношение вашего капитала к заемным средствам. На финансовых рынках плечо предоставляет ваш брокер, обычно используется соотношение собственного капитала к заемному.

Используя кредитное плечо, трейдеры с небольшими депозитами могут открывать существенные позиции на финансовых рынках. Торговля с плечом, с одной стороны, дает возможность трейдеру увеличить потенциальную прибыль, с другой увеличивает возможные убытки. В отличие от нее торговля без плеча снижает уровень риска в сделках, но при этом повышаются требования к размеру депозита. Использовать в торговле кредитное плечо или нет – это индивидуальное решение каждого трейдера.

Торговля без кредитного плеча

Как правило, торговля на Форекс ведется с использованием довольно высокого кредитного плеча. Это связано с тем, что валютные пары относятся к инструментам с низкой волатильностью, и этот фактор трейдеры компенсируют повышенным объемом торговли. Но использование плеча не является обязательным, можно получать прибыль, торгуя и без плеча. Однако это потребует более существенных вложений средств.

Потенциальная доходность при торговле без плеча естественно будет ниже, чем при торговле с плечом, но при этом использование плеча подразумевает и максимально высокие риски. При торговле без плеча потерять депозит в одной сделке возможно только в случае практически полного обнуления стоимости купленной валюты.

Торговля акциями значительно отличается от торговли на рынке Форекс. Акции гораздо более волатильны, чем валютные пары. Среднее дневное изменение стоимости валютной пары редко превышает 1-2%, в то время как акции могут колебаться на 5% или даже 10-20% в течение торгового дня. Поэтому покупка акций без плеча может принести более высокую доходность, чем торговля на Форексе без плеча.

Принцип долгосрочного инвестирования в акции основан на вложении собственных средств без использования кредитного плеча. Если у вас есть свободные средства и вы хотите их инвестировать в акции перспективных компаний, вы покупаете акции, не используя плечо. Таким образом, вы просто ждете роста акций и уберегаете себя от излишних рисков. Можно спокойно переждать временное снижение стоимости купленных акций, потеря всех средств вам грозит только в случае банкротства их эмитента.

Что такое кредитное плечо и как его использовать при торговле на финансовых рынках?

Вряд ли найдется много трейдеров и инвесторов, которые имели дело с финансовыми рынками и не сталкивались с понятием кредитного плеча, но на самом деле немногие знают реальное значение кредитного плеча. Одни считают финансовый рычаг очень полезным инструментом, другие полностью его отвергают.

Но если вам интересно ознакомиться с самым полным руководством по применению кредитного плеча, вы обратились по адресу.

В этой статье вы получите ответы на такие вопросы, как:

➡️ Что такое кредитное плечо?

➡️ Финансовый рычаг — как он работает?

➡️ Как рассчитывается кредитное плечо?

➡️ Маржа и кредитное плечо

➡️ Пример применения кредитного плеча

➡️ Возможна ли торговля без кредитного плеча?

➡️ Стоит ли использовать кредитное плечо?

➡️ Какой уровень кредитного плеча подойдет вам?

➡️ Как начать торговлю с кредитным плечом?

❗ И многое другое! Давайте не будем терять время и начнем!

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо означает использование заемного капитала в качестве источника финансирования инвестиций с целью увеличения активов и получения более высокой прибыли.

Использование кредитного плеча позволяет вам влиять на торговую среду таким образом, чтобы умножать результат ваших усилий, не увеличивая ваши ресурсы. Это дает вам преимущество в получении более высокой прибыли при меньших начальных инвестициях.

Однако важно отметить, что трейдеры финансового рынка могут подвергаться риску более высоких потерь при использовании кредитного плеча.

Финансовый леверидж

В области финансов, благодаря финансовому рычагу, вы занимаете деньги, инвестируете и пытаетесь увеличить свою прибыль за счет более высокой покупательной способности. Термин «финансовый левередж» означает использование заемных средств для покупки активов. Он применяется для того, чтобы не тратить слишком много собственных денег.

После того, как вы выплатите то, что вы взяли в долг, у вас все равно останется больше денег, чем если бы вы инвестировали только свой капитал. Давайте более подробно рассмотрим это понятие, называемое финансовым плечом, применительно к торговле на рынке Форекс и миру финансовых рынков.

Финансовый леверидж в основном используется для следующих целей:

Для расширения базы активов компании или физического лица и получения прибыли на венчурный капитал. Это означает, что увеличивается доходность на акцию и прибыль на акцию.

Для увеличения потенциальной прибыли.

Для более благоприятного налогового режима, поскольку во многих странах процентный доход может вычитаться из налогов. Таким образом, себестоимость для заемщика снижается.

Операционный леверидж

Финансовый леверидж сильно отличается от операционного. Операционный леверидж на бизнес-единицу рассчитывается как общая сумма постоянных затрат, которые оно несет, и чем выше сумма постоянных затрат, тем выше операционный леверидж. Объедините оба, и мы получим полное плечо.

Итак, что на самом деле означает кредитное плечо для бизнеса? Это использование внешних средств для расширения, запуска или приобретения активов. Компании также могут использовать заемный капитал для привлечения средств от существующих инвесторов.

Если стоимость заемного капитала невысока, капитал, привлеченный с использованием финансового рычага, может повысить доходность для акционеров. Когда вы владеете акциями компании, имеющей значительный заем (финансовый рычаг), у вас есть собственный капитал с кредитным плечом. Это приводит к примерно тому же риску, что и при использовании кредитного плеча.

Что такое кредитное плечо?

Коэффициент левериджа — это любой из финансовых показателей, который учитывает, сколько капитала поступает в виде заема (ссуды), или оценивает способность компании выполнять свои финансовые обязательства.

Этот коэффициент левериджа важен, потому что компании полагаются на комбинацию капитала и долга для финансирования своей деятельности, а знание суммы долга, принадлежащего компании, полезно для оценки того, сможет ли она погасить свои долги, когда они появятся. время поэтому.

Соотношение заема к собственному капиталу — это формула кредитного плеча, в которой чем выше сумма заема, тем больше размер кредитного плеча. Если компания, инвестиция или недвижимость имеют «высокий левередж», это означает, что у нее большая доля заемных средств по отношению к собственному капиталу.

Когда деньги, взятые за счет кредитного плеча, используются таким образом, что генерируемая доходность превышает соответствующий процент, инвестор оказывается в выгодном положении. Однако чрезмерный размер плеча всегда увеличивает риски, так как его не всегда можно вернуть.

Что такое кредитное плечо простыми словами?

Один простой способ узнать, как работает кредитное плечо при торговле на финансовых рынках, — это сравнить его с ипотечным кредитом, предоставленным банком для покупки вашего дома. Мы говорим «сравнить», потому что эти две идеи близки только по своей сути, но они также имеют много различий.

Когда вы оформляете ипотеку, ваш банк одалживает вам определенную сумму денег, чтобы, прибавив ваши личные средства, вы могли приобрести дом, который хотите.

При торговле с помощью кредитного плеча брокер ссужает вам денежную сумму, которая вместе с вашими средствами должна дать вам возможность получить доступ к определенным инвестициям.

Но на этом сходство ипотеки и кредитного плеча заканчивается. Теперь вы увидите, насколько они разные. Кредитное плечо в торговле:

➡️ Не имеет срока истечения

➡️ Плата за открытие и закрытие сделок не взимается, но есть плата за обслуживание счета.

На данный момент мы оставим сравнения между кредитным плечом и кредитом, но мы коснемся этой темы еще раз позже. Давайте теперь посмотрим, как рассчитывается кредитное плечо?

Как рассчитывается кредитное плечо?

Один из самых сложных вопросов для начинающих трейдеров и инвесторов — как рассчитать кредитное плечо на финансовых рынках? Формула расчета кредитного плеча совсем не сложная:

Кредитное плечо = размер позиции / ваши средства

Как только ваша позиция открыта на рынке, размер кредитного плеча может меняться, так как он зависит от вашего капитала. Если вы получаете прибыль от своих позиций, тогда ваш уровень кредитного плеча уменьшается, но если вы терпите убытки — ваш уровень кредитного плеча увеличивается.

Чем больше кредитное плечо, тем больше свободных средств (маржи) будет на вашем торговом счете.

Admiral Markets предлагает торговый калькулятор, чтобы вы могли быстро и легко рассчитать необходимую маржу и кредитное плечо для своих позиций.

Источник: Admiral Markets, торговый калькулятор, доступ осуществлен 17 сентября 2022 года

Узнайте больше о кредитном плече при торговле на финансовых рынках из 21-дневного учебного курса Admiral Markets. Нажмите на баннер ниже и получите доступ к видеокурсу абсолютно бесплатно.

Маржа и кредитное плечо

Как мы уже отмечали, использование кредитного плеча позволяет трейдерам и инвесторам открывать позиции, размер которых значительно превышает размер средств, имеющихся на их торговом счете. Кредитное плечо также можно определить как ссуду, предоставленную брокером, но это не совсем так.

С помощью кредитного плеча участники рынка могут торговать с гораздо большими объемами и потенциально получать большую прибыль на рынках. Конечно, тот же принцип применим и к убыткам. Трейдеры с кредитным плечом рискуют потерять свой депозит намного быстрее, используя кредитное плечо. Это причина того, почему маржинальная торговля проводится с осторожностью.

Вы должны знать, что торговля с использованием кредитного плеча также называется маржинальной торговлей. Теперь посмотрим, что общего у маржи и кредитного плеча.

Маржа — это часть капитала вашего торгового счета, которая откладывается при открытии позиции. На практике этот капитал выступает в качестве гарантии (депозита) для ваших открытых позиций.

Блокированная маржа тесно связана с уровнем кредитного плеча, который вы используете при торговле на финансовых рынках, и является результатом деления номинальной стоимости контракта на используемое кредитное плечо.

Давайте посмотрим на пример с EUR / USD:

Кредитное плечо

Номинальная стоимость контракта (1 лот)

Маржа

Используя кредитное плечо, вы можете косвенно влиять на свою прибыль или убытки, например:

➠ Вы открываете большее / меньшее количество сделок

➠ Увеличивая / уменьшая номинальную стоимость ваших сделок

Маржа — это сумма, которую брокер требует в качестве гарантии во время открытия позиции. Например:

Если ваша инвестиция составляет 100 000 евро, а уровень кредитного плеча составляет 1:20, маржа, необходимая для сохранения этой позиции открытой, составляет 5 000 евро. В то же время, если на вашем счету 15 000 евро, у вас будет 10 000 евро свободной маржи.

С другой стороны, такой уровень кредитного плеча (1:20) позволит вам получить доступ к инвестициям в размере 100000, при этом только 5000 доступны на вашем торговом счете. Таким образом, при расчете прибыли или убытков вам необходимо будет делать это на основе этой номинальной стоимости, а именно:

☝️ Прибыль или убыток = (цена продажи — цена покупки) x номинальная стоимость

Кредитное плечо для новичка — Примеры

Теперь, когда мы знаем, как рассчитывается кредитное плечо и что такое маржа, давайте рассмотрим несколько примеров кредитного плеча.

  • Собственные средства ➡️ 10 000 евро
  • Сумма позиции (стоимость контракта) ➡️ 50 000 евро
  • Уровень кредитного плеча ➡️ 50 000 евро (размер позиции) / 10 000 евро (собственные средства) ➡️1:5
  • Первоначальный депозит ➡️ 10 000 евро
  • Максимальное кредитное плечо, предоставляемое онлайн-брокером ➡️ 1: 100
  • 10 000 евро (начальный депозит) * 100 ➡️ 1 000 000 евро, на которые вы можете открыть позицию.

Инвестиции

Максимальное кредитное плечо

Стоимость позиции

Приведем чуть более практичный пример кредитного плеча. Допустим, мы хотим купить 5 лотов EUR / USD, которые имеют номинальную стоимость 500 000 евро (1 лот = 100 000 евро).

  • Цена покупки 1.10000
  • Цена продажи 1.10250
  • Рост 25 пунктов
  • Остаток на счете 10,000
  • Закупленное количество лотов (контрактов) 5
  • Номинальная стоимость инвестиции 5 x 100 000 ➡️ 500 000 евро
  • Требуемая маржа на 1 лот с кредитным плечом 1: 100 ➡️ 1000 евро
  • Требуемая маржа для 5 лотов: 5 x 1000 ➡️ 5000 евро
  • Стоимость пункта 5 x 10 долларов США ➡️ 50 долларов США. Вы выиграете или проиграете 50 долларов с каждого пункта.
  • Прибыль 25 х 50 ➡️ 1250 евро.
  • Доходность ➡️ 25%

То же самое, но с противоположным знаком, произойдет, если вы потеряли 25 пунктов в сделке по EUR / USD.

Вот изображение, которое поможет вам легче ориентироваться в расчете уровня кредитного плеча:

Источник: Admiral Markets

Протестируйте торговлю с кредитным плечом в качестве розничного или профессионального клиента, не рискуя капиталом, на демо-счете от Admiral Markets. Откройте бесплатный торговый демо-счет, нажав на баннер ниже!

Как торговать, используя кредитное плечо на Форекс и фондовом рынке?

Когда вы торгуете с кредитным плечом, вы управляете большим капиталом, имея относительно небольшой депозит на вашем счете. Вы можете открыть небольшой счет у финансового брокера, а затем занять у него деньги, чтобы открыть более крупную позицию.

Кредитное плечо позволяет трейдерам увеличивать свою прибыль. Однако помните, что таким образом могут увеличиваться и размеры убытков.

Кредитное плечо на фондовом рынке означает, что вы можете торговать акциями, используя лишь небольшую часть своего капитала. Тот же принцип действует и в том случае, если вы используете кредитное плечо Форекс (то есть можете открывать более крупные позиции по валютным парам, чем позволяет вам баланс счета).

Вы обязательно должны помнить:

☝️ Использование кредитного плеча не меняет потенциальную прибыль от сделки, оно просто уменьшает размер используемого вами капитала.

☝️ Торговля с кредитным плечом считается палкой о двух концах, поскольку счета с большим кредитным плечом уязвимы при значительных колебаниях цен.

Причина заключается в том, что вероятность срабатывания стоп-лосса или достижения Margin Call и стоп-аута увеличивается. Вот почему чрезвычайно важно осуществлять управление рисками, когда речь идет о торговле с кредитным плечом.

Почему важно использовать кредитное плечо в торговле на Форекс?

Доступный уровень кредитного плеча — одна из самых популярных причин, по которой трейдеры выбирают торговлю на валютном рынке. Когда вы посещаете сайты, посвященные торговле, можно увидеть очень яркие баннеры, предлагающие что-то вроде «торговля от 0,01 лота, ECN и кредитное плечо 1: 500». Хотя не все эти термины могут быть полностью понятны новичку, вопрос о том, что такое кредитное плечо, кажется наиболее распространенным.

Упомянув ранее важность кредитного плеча, давайте теперь рассмотрим этот вопрос подробнее.

Многие трейдеры определяют кредитное плечо как некий кредит, которую брокер предоставляет своему клиенту. Это неправда, поскольку кредитное плечо не имеет характеристик кредита.

➠ При торговле с кредитным плечом от вас не ждут возврата денег. Вам просто нужно закрыть свою позицию или оставить ее открытой, прежде чем она будет закрыта по стоп-ауту после маржин колла. Другими словами, нет определенного срока для расчета кредитного плеча, предоставляемого брокером.

➠ Проценты по кредитному плечу отсутствуют, вместо этого для перевода позиции на следующий торговый день обычно снимаются валютные свопы. Однако, в отличие от обычных кредитов, по которым проценты всегда причитаются банку, своп-платежи также могут принести пользу трейдеру.

Кредитное плечо для новичка — Что такое Margin Call?

Отправляя требование о пополнении маржи (Margin Call), которое может быть доставлено в виде текстового сообщения (SMS), по электронной почте или путем телефонного звонка, ваш брокер предупреждает вас о том, что маржа упала ниже заранее определенного уровня. Обычно это происходит, когда цена торгуемых инструментов движется в отрицательном направлении для ваших позиций.

В большинстве случаев, чтобы получить Margin Call, уровень вашей маржи должен быть примерно равен вашему капиталу.

В торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5 вы можете постоянно следить за уровнем маржи, который отображается в процентах. Когда этот коэффициент упадет ниже 100%, вы не сможете открывать новые позиции.

При запросе маржи вам будет предложено закрыть некоторые из ваших позиций или внести дополнительные средства для увеличения маржи. В противном случае может сработать автоматический стоп-аут. Давайте разберемся далее, что это такое.

Что такое стоп-аут?

Уровень, на котором ваши позиции начнут автоматически закрываться из-за отсутствия свободной маржи, называется стоп-аутом. Когда этот уровень будет достигнут, ваши транзакции больше не смогут поддерживаться доступным капиталом.

В настоящее время, согласно европейским правилам ESMA, существует два уровня стоп-аута.

✅ 50% для непрофессиональных клиентов

Представьте, что у вас есть торговый счет, где уровень маржинального требования равен 100%, а уровень стоп-аута равен 50%. Ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправит Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9500, тогда баланс составит 10 000 — 9 500 = 500 евро, т.е. 50% используемой маржи. Затем сработает стоп-аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

✅ 30% для профессиональных клиентов

Если вы являетесь профессиональным клиентом, ваш торговый счет будет иметь уровень маржинального требования 100% и уровень стоп-аута 30%. Представим, что ваш баланс составляет 10 000 евро, и вы открываете позицию, требующую маржи в размере 1000 евро.

  • Если ваш убыток по этой позиции достигнет 9 000 евро, то баланс составит 10 000 — 9 000 = 1 000 евро. Это 100% используемой маржи, поэтому брокер отправляет Margin Call.
  • Когда ваш убыток достигнет 9700, тогда баланс составит 10 000 — 9700 = 300 евро, т.е. 30% используемой маржи. Затем сработает стоп аут, и брокер закроет вашу позицию на текущих уровнях, чтобы избежать потерь в будущем.

Как рассчитать кредитное плечо — Критерии выбора

Мы уже упоминали, что в августе 2022 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) опубликовал новые правила, согласно которым уровень кредитного плеча, разрешенного для розничных клиентов, был снижен:

  • 1:30 (необходимая маржа 3,33%) для основных валютных пар
  • 1:20 (требуемая маржа 5%) для CFD на фондовые индексы (основные), второстепенных валютных пар и CFD на золото
  • 1:10 (необходимая маржа 10%) для других CFD на индексы и металлы
  • 1: 5 (необходимая маржа 20%) для CFD на акции и другие базовые активы
  • 1: 2 (необходимая маржа 50%) для CFD на криптовалюты

ESMA определяет следующие основные валютные пары:

✔️ Все валютные пары, включающие следующие валюты: доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), британский фунт (GBP), канадский доллар (CAD) или швейцарский франк (CHF).

Все остальные валютные пары считаются вторичными валютными парами.

Какие индексы считаются основными (кредитное плечо до 1:20), а какие — второстепенными (кредитное плечо до 1:10)?

Согласно определению ESMA 27 марта 2022 года, основными индексами фондового рынка являются:

✔️ FTSE 100, CAC 40, DAX 30, DJI 30, SP 500, NQ 100, Nikkei 225, ASX 200 и STOXX 50.

Все остальные индексы считаются второстепенными.

До августа 2022 года в Европе кредитное плечо не было ограничено, и любой брокер мог предложить любое финансовое плечо, которое он считал подходящим в каждом конкретном случае. Это больше невозможно, и кредитное плечо для непрофессиональных клиентов составляет максимум 1:30.

Профессиональные клиенты могут иметь более высокий уровень кредитного плеча, но только если брокер предоставит им профессиональный статус.

Начните торговать Forex и CFD с платформой номер 1 в мире для торговли различными классами активов — MetaTrader 5. Загрузите MT5 бесплатно, нажав на баннер ниже!

Какое лучше выбрать кредитное плечо?

Трудно определить лучший уровень кредитного плеча для использования. В основном это зависит от стратегии трейдера и его видения предстоящих рыночных шагов.

Мы рекомендуем, чтобы перед тем, как использовать какой-либо уровень кредитного плеча, вы очень хорошо понимали, как работает финансовый рычаг, и осознавали последствия.

Хотите знать, какое кредитное плечо является лучшим – 1: 5, 1:30, 1: 500?

❗ Есть одно общее правило — чем дольше вы планируете держать свою позицию открытой, тем меньший уровень кредитного плеча вам следует использовать. ❗

Звучит вполне логично, поскольку:

  1. Открываются долгосрочные позиции, чтобы получать более серьезную прибыль при больших движениях рынка.
  2. При поиске более долгосрочной сделки вам следует избегать стоп-аута из-за сильных рыночных колебаний.

Напротив, когда трейдер открывает позицию, которая, как ожидается, будет удерживаться в основном в течение нескольких минут или даже секунд, он будет стремиться получить максимальную прибыль в течение ограниченного периода времени. Какой уровень кредитного плеча стоит выбрать в этом случае?

Как правило, такой трейдер будет стремиться использовать высокий или в некоторых случаях максимально возможный уровень кредитного плеча, чтобы гарантировать максимальную прибыль при торговле с небольшими колебаниями рынка.

Таким образом, мы видим, что уровень кредитного плеча, используемого для торговли на Форекс, сильно зависит от стратегии, которая будет использоваться.

    и трейдеры, торгующие на маленьких таймфреймах стараются использовать как можно более высокий уровень кредитного плеча, поскольку они обычно осуществляют быстрые сделки. При скальпинге трейдеры, как правило, используют кредитное плечо, которое начинается от 1:50 и может достигать 1: 500.
  • Позиционные трейдеры часто торгуют с небольшим кредитным плечом или вообще не используют его. Желаемый уровень кредитного плеча для позиционного трейдера обычно начинается с 1: 5 и достигает примерно 1:20.

Знание эффекта кредитного плеча и оптимального уровня кредитного плеча является ключом к успешной торговой стратегии на финансовом рынке, так как важно не переусердствовать в сделках, а получить максимальную потенциальную прибыль с каждой позиции.

Четыре совета при использовании кредитного плеча

1️⃣ Во-первых, торгуйте с кредитным плечом на бесплатном демо-счете с виртуальными средствами в течение определенного периода и протестируйте различные уровни кредитного плеча.

2️⃣ Если вы начинающий трейдер, мы рекомендуем вам использовать более низкий уровень кредитного плеча, так как это значительно ограничит потенциальные убытки.

3️⃣ По мере приобретения опыта работы на финансовых рынках вы можете начать увеличивать свое кредитное плечо.

4️⃣ Выберите регулируемого и надежного брокера, такого как Admiral Markets, у которого вы сможете регулировать кредитное плечо.

Какое кредитное плечо предлагают брокеры?

В отличие от фьючерсных и товарно-сырьевых брокеров, которые предлагают ограниченное кредитное плечо или совсем не предлагают его, предложения Форекс брокеров гораздо более привлекательны для трейдеров, которые стремятся получить максимальное финансовое плечо.

Рейтинг Форекс брокеров:

Трудно указать размер кредитного плеча Forex, который трейдер должен выбирать, но большинство брокеров Forex предлагают уровень кредитного плеча, который начинается с 1: 100 и в среднем составляет около 1: 500.

Также есть брокеры, которые могут предоставить кредитное плечо 1: 1000. Однако вряд ли найдется много трейдеров, которые использовали бы такой высокий уровень кредитного плеча.

Как только вы начнете торговать с финансовым посредником, вы можете изменить доступное кредитное плечо. Это зависит от брокера.

Можно ли изменить кредитное плечо в MetaTrader 4 или 5?

С Admiral Markets вы можете использовать стандартную процедуру.

2️⃣ Нажмите на номер своего торгового счета

3️⃣ В появившемся поле нажмите Изменить кредитное плечо.

Лучшие Форекс площадки:

4️⃣ Затем выберите желаемый максимальный уровень кредитного плеча в раскрывающемся меню.

Предлагаемые варианты изменить нельзя. Это уровни кредитного плеча, предлагаемые Admiral Markets. Изменение имеет немедленный эффект, поэтому будьте осторожны, если у вас есть открытые позиции.

Помните, что вы всегда можете уменьшить уровень кредитного плеча за счет размера вашей позиции и капитала.

Кредитное плечо и волатильность

Чтобы иметь прибыльные сделки с использованием кредитного плеча, вам необходимо знать рынок, на котором вы хотите работать, и присущую ему волатильность. Например, вы можете проанализировать графики финансовых рынков и увидеть, что за один день EURUSD может измениться на 100 пунктов.

Если вы работаете с кредитным плечом 1:50, вариация вашего эффективного капитала составит 5000. К этому нужно быть готовым. Чтобы инвестировать и торговать с использованием кредитного плеча на волатильных рынках, вы должны соблюдать два правила:

☝️ Чем более волатилен рынок, на котором вы торгуете, тем меньший уровень кредитного плеча вам придется использовать.

☝️ Чем менее волатилен рынок, тем больше кредитное плечо, которое вы можете использовать

Кредитное плечо на фондовом рынке и Форекс — Увеличивайте торговые расходы

В обмен на используемое кредитное плечо каждый клиент онлайн-брокера должен будет платить проценты, чтобы иметь возможность держать свою позицию открытой ночью. Эту комиссию можно назвать пролонгацией или валютным свопом, которая применяется к номинальной стоимости открытой позиции на 24 часа.

Если вы оставите свою позицию открытой после полуночи, онлайн-брокер будет взимать эту комиссию с вашей позиции. Таким образом, можно сказать, что финансовый рычаг не является бесплатным по прошествии 24 часов.

Чтобы упростить эту схему, свопы начисляются около полуночи по всем открытым позициям. Следовательно, если вы хотите использовать кредитное плечо в своих сделках, но не можете покрыть эти расходы, вам нужно будет закрыть свои открытые позиции до полуночи.

Вам также следует внимательно изучить характеристики каждого инструмента, поскольку в зависимости от рассматриваемого актива тройной своп, соответствующий выходным дням, будет взиматься в среду или пятницу.

Важное примечание: иногда бывает положительный своп в пользу трейдера. Таким образом, своп не всегда связан с затратами для трейдера, иногда он имеет форму дохода и будет зависеть от инструмента, а также от того, предназначена ли позиция для покупки или продажи.

Вот некоторые финансовые инструменты (деривативы), где вы можете использовать кредитное плечо:

Следует помнить, что уровни кредитного плеча не одинаковы для всех инструментов и рынков, так как ликвидность не одинакова для валют, акций, товаров и так далее.

Начните торговать контрактами на разницу (CFD) у регулируемого и отмеченного наградами брокера, такого как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на баннер ниже:

Торговля на Форекс без кредитного плеча

Возможна ли торговля без кредитного плеча? Ответ на этот вопрос — да.

Когда дело доходит до торговли без кредитного плеча, все кажется ясным. Трейдер или инвестор, торгующий на рынке без кредитного плеча:

✅ Может полагаться только на средства, которые есть на его торговом счете. Таким образом, он не сможет добиться большей потенциальной прибыли

✅ Подвержен более низкому уровню риска.

Прибыль или убыток трейдера или инвестора, который работает без кредитного плеча, в точности равны изменению цены актива (активов), которым он владеет.

Если трейдер купит 1000 долларов США за 800 евро, а затем цена доллара упадет на 50% (это, конечно, только гипотетически), трейдер потеряет только 400 евро.

Торговля без кредитного плеча для индивидуальных трейдеров

Главный недостаток торговли без кредитного плеча на Forex и других рынках заключается в том, что она недоступна большинству трейдеров. При торговле на Форекс без кредитного плеча вам будет сложно добиться доходности более 0,5% в месяц. Некоторым трейдерам таких цифр может хватить, но не большинству.

Однако это не означает, что риски отсутствуют, поскольку рынок иногда бывает непредсказуемым. Давайте рассмотрим пример торговли без кредитного плеча, чтобы понять, что это такое.

➠ Допустим, вы вносите 10 000 евро и получаете ежемесячный доход в размере 1%. Вы будете получать от 100 евро каждый месяц. И это до уплаты налогов.

Вы можете добиться такого же дохода от работы на неполный рабочий день, не рискуя при этом собственными деньгами. Это может демотивировать некоторых трейдеров.

Торговля с кредитным плечом для институциональных трейдеров

Значительное количество институциональных трейдеров на финансовых рынках предпочитают торговать без кредитного плеча. Тем не менее, они, как правило, получают значительную прибыль. Но как это возможно?

Ответ очевиден — они управляют большим капиталом. Крупные банки могут работать с миллиардами. Они могут позволить себе работать с огромными объемами, когда находят входные сигналы, которые им нравятся.

Более того, учреждения работают в долгосрочной перспективе, поэтому, в отличие от среднего трейдера, они могут удерживать открытые позиции в течение месяцев или даже лет. Поскольку они не используют кредитное плечо, стоимость свопа довольно низкая. Фактически, во многих случаях комиссия за своп не взимается.

Многие из крупнейших операций на рынке Forex выполняются институциональными трейдерами без использования кредитного плеча. Эти операции часто имеют спекулятивную цель и обычно используют серьезный многомиллиардный капитал.

Следует ли использовать кредитное плечо?

Ответ на этот вопрос будет зависеть от ваших личных возможностей, финансовых целей и толерантности к риску.

Вам нужно будет использовать кредитное плечо, если:

✅ У вас относительно небольшой капитал для инвестирования.

✅ Вы хотите инвестировать большую сумму.

✅ Вам нужно больше активности на рынках с низкой волатильностью.

✅ Вы можете и хотите больше рисковать своими инвестициями.

✅ Вы хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам нужны большие объемы на рынках.

Нет необходимости использовать плечо, если:

✅ У вас большой начальный капитал

✅ У вас очень низкая толерантность к риску

✅ Вы не хотите инвестировать в рынки с большой номинальной стоимостью или вам не нужны большие объемы на рынках

Кредитное плечо на Форекс — Как начать торговлю с кредитным плечом?

Как только вы узнаете реальную важность кредитного плеча, как рассчитывается кредитное плечо, а также преимущества и недостатки торговли с кредитным плечом и без финансового кредитного плеча, пора переходить к более интересной практической части, а именно к началу торговли.

Вы можете начать торговлю с кредитным плечом всего за три шага:

Посмотрите следующее короткое видео, чтобы узнать больше о том, как открыть торговый счет в Admiral Markets:

Приведем пример того, как торговать с кредитным плечом с валютной парой EUR / USD .

Как купить EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите синюю кнопку «Купить по рынку».

Когда вы открываете ордер на покупку (длинную позицию) по EUR / USD, вы ожидаете повышения курса евро или снижения курса доллара США, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Как продать EUR / USD?

  1. Войдите в свой торговый счет Admiral Markets (MT4 / MT5 / WebTrader / Мобильное приложение)
  2. Перейдите к статусу рынка
  3. Найдите символ валюты EUR / USD
  4. Щелкните правой кнопкой мыши валютную пару и выберите «Окно графика».
  5. Когда появится рисунок, нажмите кнопку «Новый ордер» (на панели инструментов под меню).
  6. Выберите количество лотов в поле Объем, а также уровни стоп-лосса и тейк-профита, если вы хотите их разместить.
  7. Нажмите красную кнопку «Продать по рынку».

Когда вы открываете ордер на продажу (короткую позицию) по EUR / USD, вы ожидаете, что евро упадет или доллар США вырастет, чтобы вы могли получить прибыль от своей сделки.

Кредитное плечо — Вывод

Мы надеемся, что эта статья окажется для вас полезной и что вы уже имеете четкое представление о природе этого инструмента, о том, как рассчитать кредитное плечо и как оно может быть одинаково полезно или вредно для вашей торговой стратегии.

Важно подчеркнуть, что торговля кредитным плечом на рынке Форекс — довольно рискованный процесс, и ваш депозит может быть быстро потерян, если вы будете торговать с большим кредитным плечом. Старайтесь не использовать высокий уровень кредитного плеча, прежде чем наберетесь достаточно опыта.

Следовательно, кредитное плечо может быть вашим лучшим другом на финансовых рынках, если вы используете его правильно, но оно может стать вашим злейшим врагом, если вы будете использовать его слишком часто.

Об Admiral Markets

Мы — брокер с глобальным присутствием, деятельность которого регулируется различными финансовыми организациями. Мы предоставляем доступ к более чем 8000 финансовых торговых инструментов, таких как Forex и CFD на акции, индексы, облигации, товары, ETF и криптовалюты, а также возможности инвестирования в реальные акции и ETF. С Admiral Markets вы можете бесплатно использовать самые инновационные торговые платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также эксклюзивный плагин MetaTrader Supreme Edition.

Торгуйте с регулируемым и отмеченным наградами брокером, таким как Admiral Markets. Все, что вам нужно сделать, это нажать на следующий баннер!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

Как регулируемый брокер, мы предоставляем доступ к наиболее популярным торговым платформам в мире. Вы можете торговать с нами CFD, акциями и ETF.

Этот материал не содержит и не должен трактоваться как содержащий рекомендации по инвестициям, советы по инвестициям, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Обратите внимание, что такой торговый анализ не является надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться со временем. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым советникам, чтобы вы поняли все риски.

Admirals

Admirals – это больше, чем просто брокер, это финансовый центр, предлагающий широкий спектр продуктов и услуг. Мы делаем возможным универсальный подход к личным финансам с помощью комплексного решения для инвестирования, расходования средств и управления деньгами.

ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

  • Ребрендинг
  • Почему Admiral Markets?
  • Регулирование
  • Финансовая безопасность
  • Защитите свой торговый счет
  • Контакты
  • Новости
  • Вакансии
  • Наша команда
  • Типы счетов
  • Ввод и вывод средств
  • Admiral Markets Pro
  • Условия торговли для профессиональных клиентов
  • Демо-счет
  • Исламский счет
  • Торговый калькулятор
  • Документы и Условия
  • Торговое приложение
  • Форекс
  • Сырьё
  • Индексы
  • Акции
  • ETF
  • Облигации
  • Спецификации контрактов
  • Маржинальные требования
  • Защита от волатильности
  • Invest.MT5
  • Кошелек Admirals
  • MetaTrader 5
  • MetaTrader 4
  • WebTrader MetaTrader
  • Торговое приложение
  • VPS
  • StereoTrader
  • Parallels для MAC
  • MetaTrader Supreme Edition
  • Premium Analytics
  • Фундаментальный анализ
  • Технический анализ
  • Календарь Форекс
  • Trading Central
  • Торговые новости
  • Статистика рынка
  • Настроение рынка
  • Еженедельные подкасты
  • Forex & CFD вебинары
  • FAQ
  • Словарь трейдера
  • Forex & CFD семинары
  • Управление рисками
  • Статьи и руководства
  • Zero to Hero
  • Азбука Форекс
  • Электронные книги
  • Медиа партнер
  • IB партнер
  • Партнерство White Label

Уведомление о рисках: торговля Форекс (валютой) и CFD (контракт на разницу цен) носит спекулятивный характер с высоким уровнем рисков и может подойти не каждому инвестору. Существует возможность потери, превышающей инвестируемые средства. Таким образом, вы не должны инвестировать сумму, которую не можете позволить себе потерять. Перед использованием услуг Admiral Markets PTY Ltd или Admiral Markets UK Ltd., просим вас ознакомиться со всеми сопутствующими торговле рисками и условиями

Содержание данного сайта не должно рассматриваться в качестве персональной рекомендации. Мы рекомендуем обратиться за советом к независимому финансовому эксперту.

Все упоминания Admiral Markets на данном сайте относятся к Admiral Markets UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd и Admiral Markets PTY Ltd. Инвестиционные фирмы Admiral Markets полностью принадлежат Admiral Markets Group AS.

КомпанияAdmiral Markets UK Ltd. зарегистрирована в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 08171762. Admiral Markets UK Ltd. имеет лицензию и регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) – регистрационный номер: 595450. Юридический адрес: Admiral Markets UK Ltd., 60 St. Martins Lane, Covent Garden, London, United Kingdom, WC2N 4JS.

Admiral Markets Cyprus Ltd зарегистрирована на Кипре; регистрационный номер компании 310328 в Департаменте регистратора компаний и официального получателя. Уполномочена и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC), лицензия № 201/13. Адрес: Dramas 2, 1st floor, 1077 Nicosia, Cyprus

Admiral Markets Pty Ltd Адрес: 1/17 Castlereagh Street Sydney NSW 2000. Admiral Markets Pty Ltd (ABN 63 151 613 839) имеет лицензию на предоставление финансовых услуг в Австралии, выданную Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), ограниченную финансовыми услугами, указанными в лицензии №. 410681 AFSL.

Admiral Markets AS Jordan Ltd имеет лицензию для проведения инвестиционной деятельности и регулируется Комиссией по ценным бумагам Иордании (АО) в Иорданском Хашимитском Королевстве, регистрационный номер 57026. Зарегистрированный офис Admiral Markets AS Jordan LTD – Time Centre Building, Eritrea Street, Um Uthaina, Amman, Jordan.

Честные Форекс-брокеры:

About : Money