КАК ПРАВИЛЬНО В ФОРЕКСЕ ТОРГОВАТЬ НА ЗОЛОТЕ

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Как торговать на форексе золотом?

Форекс является международным валютным рынком с ежедневным оборотом, превышающим 3 триллиона долларов. Сделки на рынке носят спекулятивный характер, исключения встречаются очень редко. Любая из сделок осуществляется через посредника, которым выступает брокер иди дилер. Торговля денежными единицами осуществляется попарно. Внебиржевой рынок осуществляет свою деятельность на основе непрерывного обмена валют между банками и брокерами. В последнее время рынок форекс, золото на котором тоже торгуется, привлекает все большее внимание желающих заработать на своих сбережениях. В чем особенности торговли золотом на данном рынке?

Немного о рынке форекс

Торговля драгоценным металлом на форекс осуществляется круглосуточно, а котировки фиксируются два раза в день, так как напрямую связаны с фиксингом Лондонской биржи. Происходит это в 10:30 и в 15:00 по лондонскому времени. Как обозначается золото? Принятое на форексе обозначение драгметалла выглядит как «XAU». Цена золота привязана к курсу американского доллара, поведение которого на бирже во многом определяется и движение золотых котировок.

Торговля желтым драгметаллом на форекс имеет несколько преимуществ. Биржа является онлайн-инструментом инвестирования, то есть для осуществления операций начинающему игроку понадобиться только компьютер и выход в интернет. Совершать операции можно пять дней в неделю круглые сутки, ограничений по времени нет, так как биржа относится к разряду международных. Для новичков предоставляется демо-счет, который позволяет попробовать себя в игре на бирже.

Важным понятием для игроков форекс является наличие кредитного плеча, благодаря которому игрок при минимальных затратах может уже получить некоторую сумму прибыли. Торговля золотом на форекс привлекательна тем, что приносит реальный доход. Торговая площадка русифицирована, заключаемые контракты имеют рублевый эквивалент – все это способствует популярности биржи среди российских пользователей.

Среди недостатков площадки, которые останавливают стремление начинающих игроков двигаться дальше, можно назвать высокие спреды брокеров и низкое кредитное плечо по сравнению с торговлей валютой.

Участниками сделки на бирже являются продавец и покупатель. Продавцу для осуществления торговых операций необходима платформа и услуги посредника. Брокеры, являющиеся как раз такими посредниками, предоставляют трейдеру торговую платформу, кредитное плечо под залог средств. Они же занимаются приемом заявок на приобретение валюты.

Рейтинг Форекс брокеров:

Успех торговли золотом на форекс напрямую зависит от выбора брокера. Как сделать выбор? Предпочтение следует отдавать надежным посредникам, имеющим хорошую репутацию. Перед тем, как остановить свой выбор на конкретном брокере, рекомендуется собрать о нем информацию: сколько он существует на рынке, какие условия спреда и кредитного плеча предлагает, какие о нем есть отзывы. Лучше всего выбирать брокера, который существует на рынке не один год и уже успел заслужить себе хорошую репутацию.

Особенности торговли золотом на бирже заключаются в том, что деятельность брокера регулируется законодательством другой страны. На форекс есть брокеры, деятельность которых вообще не регулируется. Что это означает? Спорные вопросы и конфликты между сторонами будут решаться согласно законодательству той страны, которым регулируется деятельность вашего брокера. С нерегулируемыми посредниками разобраться и вовсе не выйдет, так как никаких оснований для этого нет.

При выборе брокера обратите внимание на то, что не все брокеры дают трейдерам возможность торговать золотом. Каждый из посредников устанавливает свой спред и размер комиссионного вознаграждения. Спред может быть фиксированным или плавающим. Фиксированный спред не изменится, даже если ситуация на рынке резко изменится. При спокойной обстановке на рынке лучше выбирать плавающий спред, так как он может уменьшиться.

Золото на бирже продается и покупается только через посредников, «вестись» на предложения брокеров, предлагающих на рынке форекс невероятные суммы прибыли, не стоит. Как и везде, здесь имеются случаи мошенничества. Ни один брокер не будет работать себе в убыток, он, как и все другие участники рынка, желает получить прибыль.

Если вы уже разобрались с основными понятиями биржи форекс и имеете необходимый для начала работы стартовый капитал, то можете начинать совершать сделки по торговле желтым драгметаллом.

Факторы формирования цен на золото

При торговле золотом на онлайн-бирже следует принимать во внимание поведение индикаторов форекс для золота. Для определения трендового движения аналитики используют метод скользящих средних, а также специальные инструменты, такие как Stochastic Oscillator, или RSI. Часто проводится анализ корреляции изменений котировок золота и курсов ведущих мировых валют. Основной принцип, лежащий в основе анализа, заключается в том, что золотые котировки изменяются с запозданием по отношению к движению валют. Рекомендуется одновременно изучать движение нескольких ценовых графиков.

На стоимость золота большое влияние оказывают фундаментальные факторы. Такие индикаторы форекс для золота принимаются во внимание всегда, так как золото во все времена относилось к разряду активов-убежищ. В любой неспокойный период экономики инвесторы переводили свои средства именно в золото. На какие факторы следует обращать внимание в настоящее время?

Лучшие Форекс площадки:

Величина золотых котировок напрямую зависит от цен на нефть, эта зависимость стоимости золота от стоимости энергоносителей наблюдается уже на протяжении огромного периода времени. Цена на золото во многом зависит от экономической ситуации в США, Австралии, Швейцарии и некоторых других странах, являющихся либо крупными добытчиками драгметалла, либо представляющими основу мировой финансовой системы. На котировки желтого металла в 2022 году значительно влияли решения ФРС США о повышении процентных ставок.

В торговле золотом на форекс следует учитывать и политику центробанков крупнейших стран в отношении формирования золотовалютных резервов своих государств. Все большее значение приобретает геополитический фактор: проблемы Греции, украинский кризис, намерение некоторых исламских государств ввести золотой динар, полностью обеспеченный драгметаллом.

Стратегии торговли золотом

Для успешной торговли на бирже игроку мало знать обозначение золота и основные правила работы на форекс, необходимо придерживать определенной стратегии игры. Базовые стратегии основываются либо на мировых новостях, либо на корреляции валютных пар.

Торговля золотом на основе новостей имеет хаотичный характер, но при быстрой реакции может дать хороший результат. На котировки драгметалла особенно влияют новости о происшествиях и экономических потрясениях, которые явно свидетельствуют о скором росте курса желтого металла, так как он в таких ситуациях снова примеряет на себя роль актива-убежища.

Как торговать золотом на форекс, основываясь на корреляции валют? Специалисты используют взаимосвязь пары «золото/доллар США» со следующими парами: «австралийский доллар/доллар США», «евро/доллар США» и «доллар США/швейцарский франк». В первых двух случаях наблюдается прямая связь между парами, в последнем – обратная зависимость.

При торговле золотом широко используется технический анализ поведения главных субъектов рынка. Чьё поведение вызывает у игроков интерес? На величину предложения драгметалла влияет уровень добычи золота. Поведение золотодобывающих предприятий может сыграть существенную роль в изменении ситуации на рынке. Самое главное влияние на рынок золота имеют центробанки стран, так как именно эти учреждения совершают подавляющую долю сделок по золоту. Необходимо также оценивать прогнозы бирж и состояние дел на Лондонской бирже металлов, где осуществляются сделки с физическим золотом. Стратегии, основанные на подобном анализе, называются поведенческими стратегиями торговли золотом на форекс.

На какой стратегии остановить выбор – решать самому игроку. Для начинающих инвесторов на форекс рекомендуется принимать решение на основе базовых стратегий – анализе новостей и корреляции валютных пар. Опытные трейдеры использует весь инструментарий технического анализа, привлекая для принятия решения как базовые, так и поведенческие стратегии.

Стратегии торговли по золоту на бинарных опционах

Валюты и акции – наиболее предпочитаемые группы активов для многих трейдеров. Это касается как биржевых спекулянтов, так и «кухонных», которые заключают сделки на Форекс и бинарных опционах. Тем не менее, спрос на сырьевые активы так же есть. Ранее мы рассматривали особенности трейдинга на нефть. Сегодня рассмотрим бинарные опционы на золото. Поговорим, в чём особенности анализа актива и как заключать по нему сделки.

В 1980 году котировки золота были на отметке в 417 долларов. Сегодня цена золота составляет более 1200 долларов за тройскую унцию. Большую часть времени котировки стабильно растут. Хотя по сравнению с 2022 годом они упали почти на 500 долларов. Тем не менее актив считается одним из самых стабильных. Именно поэтому торговля на золоте на бинарных опционах и Форексе привлекает многих трейдеров.

Особенности опционов на золото

Мы уже сказали, что большую часть времени цена золота растёт. Однако это не единственная особенность, которой отличается драгоценный металл. Есть ещё несколько, например, высокая волатильность. Большинство валютных пар показывают меньшую динамику цен. А как мы знаем, чем выше волатильность, тем легче прогнозировать движение котировок. Поговорим подробнее о главных особенностях золота, ведь прежде чем торговать активом, нужно узнать его.

3 основные преимущества золота

Некоторые трейдеры считают, что торговля бинарными опционами на золото считается некой безопасной гаванью, которая может стабильно приносить прибыль. Но поверьте, это не так. Ни один способ онлайн-трейдинга не может быть безопасным. И неважно, какой актив для этого используется. Однако некоторые преимущества в торговле этим драгоценным металлом есть:

  • Хеджирование во время инфляции;
  • Сохранение ценности валюты при её падении;
  • Диверсификация портфеля.

Всё это важно Форекс-трейдерам. Но на бинарных опционах эта информация не является ключевой информацией, поэтому останавливаться на ней не будем. Зачем вникать в лишние факты, согласны?

Фундаментальные факторы, которые влияют на котировки драгоценного металла

Поведение котировок актива можно успешно прогнозировать, опираясь на фундаментальные факторы. Лучшими новостями в этом плане являются:

  • Курс доллара. Цена валюты растёт – котировки золота падают;
  • Стоимость энергоносителей и в частности нефти. Её рост способствует укреплению золота;
  • Геополитическая ситуация в крупнейших регионах по добыче золота. Если там начинаются войны и прочие беспорядки, котировки драгоценного металла с высокой вероятностью покажут движение вверх;
  • Экономический кризис. Ранее мы упомянули о том, что инвесторы используют драгоценный металл в качестве хеджа во время инфляции. Таким образом, во время кризиса инвесторы начинают вкладывать деньги в золото, что повышает его спрос и стоимость.

Чтобы подтвердить тот факт, что фундаментальные факторы действительно влияют на котировки, давайте вспомним мировой экономический кризис в 2008 году. На скриншоте ниже вы видите котировки на фьючерсы драгоценного металла.

Жёлтым мы отметили свечи ноября 2008 и августа 2022. Как видите, в течение почти 3-х наблюдался явный бычий тренд практически без откатов.

Кстати, вот вам и первая стратегия на золоте на бинарных опционах. Следите за новостями и заключайте сделки после их выхода. Но помните, что в этом случае о краткосрочной и даже среднесрочной торговле лучше забыть. Фундаментальный анализ априори рассчитан на долгосрочную торговлю. Трейдинг на золото не стал исключением.

Не заключайте сделки по драгоценному металлу накануне и сразу после выхода других важных экономических новостей. Отчётности мировых банков, выступлении глав государств, встреч политиков на высоких уровнях и т.д. Все эти события могут оказывать влияние на актив, вот только как именно, заранее определить сложно.

Корреляция с валютными парами

Корреляция часто используется трейдерами. Многие активы зависят друг от друга. Термин Корреляция означает то, что один актив напрямую зависит от второго. Есть 2 вида зависимости между активами: прямая и обратная.

Первый вариант означает, что котировки валютных пар и активов практически полностью повторяют движение. То есть, если цена одного идёт вверх, то же самое происходит и с другим активом. Фьючерс на золото имеют такую корреляцию с валютной парой AUD/USD. Это объясняется тем, что Австралия является третьим золотодобытчиком в мире. Когда дорожает золото, укрепляется и австралийский доллар. В доказательство наших слов взгляните на скриншоты ниже.

Здесь вы видите, как менялась цена фьючерсов на золото в период с 10-го апреля по 22 мая 2022 года. Теперь давайте посмотрим, как в это же время менялись котировки AUDUSD.

Да, некоторые отличия есть, но в общем движение повторяется.

Обратная корреляция с золотом наблюдается у доллара США. Когда цена драгоценного металла падает, американская валюта укрепляется. Соответственно валюта слабеет, когда металл дорожает. В подтверждение своих слов также приведём пример.

Представляем рейтинг проверенных и надежных брокеров. Рейтинг формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, наличие лицензий, реальных отзывов трейдеров, условий торговли и тд. Мы отсеяли все сомнительные конторы и оставили лучшее.

Инвестиции в драгоценные металлы. Как заработать на золоте, серебре, платине.

Инвесторы обычно воспринимают драгоценные металлы как защитный актив. Приобретая золото и серебро, они стремятся застраховаться от падения стоимости инструментов фондового рынка, а также национальной валюты. Вариантов инвестиций в драгоценные металлы немало – от прямой покупки слитков до альтернативных – приобретения ценных бумаг добывающих предприятий.

  1. Особенности инвестиций в драгметаллы
  2. Плюсы и минусы вложений в драгметаллы
  3. На какую доходность стоит рассчитывать?
  4. Как диверсифицировать «металлический» портфель?
  5. Варианты вложений в драгоценные металлы
  6. Альтернативные способы инвестиций в металлы

Особенности инвестиций в драгметаллы

  • Золото всегда находится в цене, особенно, физическое. Спрос на него сохраняется во все времена, поэтому его можно совершенно уверенно называть ликвидным активом. Слитки из драгоценных металлов всегда можно быстро и выгодно продать. Более того, в период кризиса правительства и крупные инвестфонды ищут в золоте спасение, и начинают активно скупать его – котировки драгоценных металлов растут. За последние 10 лет золото подорожало более чем в 4 раза. Учитывая, что оно торгуется на мировых рынках в долларах, то при ослаблении рубля доходность инвестора возрастает еще сильнее.
    График роста цены на золото с 2000 по 2022 год
  • Серебро более волатильно за счет своей более низкой цены и более широкого применения по сравнению с золотом. Оно довольно остро реагирует на новости, и больше подвержено влияниям со стороны и «штормам» на рынках. Поэтому цены на серебро растут быстрее, но и падают тоже первей, чем на золото.
  • Если покупать слитковое серебро, то придется уделить внимание расходам на его обслуживание – металл с годами темнеет.
  • Котировки платины и палладия в основном зависят от спроса в промышленности. Оба эти драгметалла используются в автомобилестроении, изготовлении компьютеров и гаджетов. Например, в 2022 году в связи с активным ростом компании Тесла, производящей электрокары, в двигателях которой используется большое количество палладия, котировки данного металла выросли на 50%.

Все эти моменты стоит учитывать при планировании своих инвестиций в драгоценные металлы.

Плюсы и минусы вложений в драгметаллы

Основными достоинствами инвестиций в драгоценные металлы можно считать:

  • высокая ликвидность – что слитки, что инвестиционные монеты достаточно легко продать и купить;
  • цена металлов во время кризисов растет, что защищает от потерь по другим «фронтам»;
  • цена золота растет в долларах, что делает рублевые вложения еще более выгодными;
  • низкий порог входа – для инвестиций достаточно буквально 1000 рублей;
  • можно произвести диверсификацию внутри «металлического» портфеля;
  • есть разные способы инвестировать в драгметаллы – покупать слитки, инвестиционные монеты, акции добывающих компаний или открывать обезличенные металлические счета.

Но нужно отметить и недостатки вложений в драгоценные металлы:

  • золото само по себе не приносит доход, как, скажем, депозит или облигации ;
  • в периоды стабильности цены на драгоценные металлы падают или застывают;
  • ликвидны не все активы – например, активы на ОМС можно продать только в том банке, где они были куплены;
  • слитки и монеты необходимо где-то хранить, и заботиться о них (например, серебро быстро тускнеет, и его цена падает), а это дополнительные расходы;
  • при продаже слитков придется уплатить не только НДФЛ, но и НДС в размере 18%.

Словом, без должного опыта и точного расчета инвестиции в драгоценные металлы могут принести убытки вместо дохода.

На какую доходность стоит рассчитывать?

Как уже упоминалось выше, за последние 10 лет золото выросло более чем в 4 раза. Однако его рост во многом обеспечен падением рубля относительно доллара, а не только повышением стоимости актива. Если рубль укрепится, то рост стоимости золота замедлится.

Однако в целом рассчитать, сколько можно заработать на металле, не представляется возможным. Цены на золото и серебро формируются за счет разных, не зависимых друг от друга факторов.

Однозначно можно сказать только одно: если рынки будут готовиться к мировому кризису, то цена защитных активов, в числе которых драгметаллы и американские трежерис, будет расти.

За последнее десятилетие золото росло в среднем на 4% в год, серебро – на 6%, а палладий с платиной – на 10%.

График цены на палладий с 2003 по 2022 год

Хранящиеся сами по себе драгоценные металлы не приносят дохода. Инвестор может заработать, если только цена актива возрастет. Это тоже нужно учитывать.

Как правильно диверсифицировать
«металлический» портфель?

Эксперты советуют уделять драгоценным металлам в своем портфеле не более 20% от общего числа активов. Например, у вас может быть 40% акций, 40% облигаций и 20% драгоценных металлов. Это нужно, чтобы снизить риски, и не зависеть в плане доходности только от одного вида активов.

Причем внутри свой «металлический» портфель необходимо диверсифицировать, поскольку цены на разные типы драгметаллов двигаются независимо друг от друга. Грамотная диверсификация позволит заработать с большей вероятностью.

Эксперты советуют такое соотношение инвестиций в драгоценные металлы:

  • 60% – золото;
  • по 20% – серебро, платина или палладий.

Покупку рекомендуется производить при снижении цены актива. То есть не обязательно формировать портфель сразу в неизменном виде – достаточно совершать покупки по мере появления средств. Главное – добиться установленной пропорции, а затем ее сохранять. Если стоимость одного драгметалла чрезмерно повысится, нужно произвести перебалансировку, т.е. продать подорожавший актив, и приобрести на эти деньги подешевевший.

Варианты вложений в драгоценные металлы

Слитки

Самый очевидный и простой способ инвестировать в драгоценные металлы – купить физическое золото или серебро в виде слитков. Стоимость слитка определяется его весом и пробой. Чем качественней металл и чем больше его вес, тем дороже обойдется покупка – но и продать его удастся с наибольшей наценкой.

Драгоценные металлы в виде слитков наиболее ликвидный актив. Их можно приобрести в любом банке, а затем продать – в тот же или в другой банк, другим инвесторам, в ювелирную мастерскую и т.д. Физическое золото можно при необходимость использовать в качестве залога.

Но у этого варианта есть существенный недостаток: слиток необходимо хранить в специальных условиях, чтобы он не был поврежден. Если на нем окажется хоть малейшая царапина, то изделие потеряет в цене на десятки процентов. Чаще всего слитки хранят в банковских ячейках, аренда которого может обойтись в копеечку.

Если вы планируете инвестировать в драгметаллы крупную сумму, то слитки – это отличный вариант, так как выгода от вложений превысит сумму расходов. Однако при малых сбережениях лучше выбрать другие варианты.

Обезличенный металлический счет

ОМС – это, по сути, бумажное золото. Инвестор вкладывает деньги фактически в виртуальные драгоценные металлы – в банке содержится запись, что конкретному лицу принадлежит определенное количество граммов золота или серебра.

Котировки ОМС меняются в соответствии с котировками физических драгметаллов, поэтому бумажное золото имеет смысл покупать при падении стоимости основного актива. Заработать инвестор может, купив металлы на обезличенном счете по более низкой цене, и продав по более дорогой.

  • металлы не надо нигде хранить;
  • не нужно платить НДС при продаже (только НДФЛ);
  • ОМС бесплатны;
  • порог входа минимален – золото можно покупать от 0,1 грамма, остальные металлы – от 1 грамма.
  • высокие спреды – некоторые банки делают наценку в 30-40%;
  • на остаток на счете не начисляются проценты;
  • средства на ОМС не защищены в АСВ, и поэтому при банкротстве банка их вернуть удастся только в ходе конкурсного производства.

Также нужно упомянуть, что золото на ОМС можно продать только в тот банк, где был открыт металлический счет. Нельзя открыть ОМС в Сбербанке и продать в ВТБ по более выгодной цене.

Инвестиционные монеты

Еще вариант – покупать специальные инвестиционные монеты. В России большинство из них продается по номинальной цене через отделения Сбербанка и ВТБ.

Эксперты-нумизматы советуют отдавать предпочтение иностранным монетам. Наиболее ходовые – американские, британские, австралийские, австрийские, немецкие, китайские, например, на рынке высоко ценятся австрийский «Филармоникер», австралийский «Кенгуру».

В зарубежных монетах выше содержание золота, поскольку мировым стандартом чеканки является унция. В российских же монетах золота содержится только на четверть унции. Поэтому они в целом дешевле, но и продать их удается с меньшей наценкой. Самые популярные отечественные монеты – это советский «Сеятель» и российский «Георгий Победоносец».

Серебряные инвестиционные монеты также пользуются популярностью, особенно, среди частных коллекционеров. Они стоят на порядок дешевле золотых (так как серебро дешевле золота) и часто приобретаются в качестве эффектного подарка.

Альтернативные способы инвестиций в металлы

Если описанные выше варианты инвестирования в драгоценные металлы по каким-то причинам не подошли, то можно применить альтернативные способы:

  • Приобретение акций золотодобывающих компаний. В России их немного – это «Бурятзолото», «Лензолото», «Полюс», «Селигдар» и Polymetal. Купить их можно через любого брокера, имеющего выход на Московскую биржу . Помимо прироста стоимости самих акций, можно рассчитывать на получение дивидендов , размер которых будет зависеть от выручки компаний и в целом от цен на драгоценные металлы.
  • Покупка облигаций этих же компаний. В настоящий момент в открытом доступе облигации не обращаются, но если появятся – их можно приобрести для диверсификации вложений. Главное отличие долговых бумаг от акций – по облигациям гарантирован купонный доход, что приближает их по способу получения прибыли к банковским депозитам.
  • Приобретение золотого ПИФа. Многие управляющие компании, в том числе Сбербанк Управление активами, ВТБ, Райффайзен, Газпромбанк, предлагают ПИФы , инвестирующие в бумаги золотодобывающих предприятий и непосредственно в драгоценные металлы. В таком случае управлением активами занимаются профессиональные участники рынка, а инвестор получает доход за счет роста стоимости пая.
  • Приобретение ETF Gold. Через российских брокеров возможности купить «золотой» ETF пока нет. Но можно найти выход на зарубежного брокера и через них купить акции нужного фонда.
  • Опционы, фьючерсы, форекс. Особо рисковые могут попробовать поработать на срочном рынке, приобретая опционы и фьючерсы на драгоценные металлы, или на форексе, зарабатывая на CFD (контрактах на разницу цен), но это уже относится больше к области спекуляций, нежели инвестирования.

Таким образом, инвестировать в драгоценные металлы можно разными способами. Наиболее простой и эффективный – покупка слитка или инвестиционных монет . Для начинающих инвесторов подойдет вариант с бумажным золотом – открытие ОМС в надежном банке. Также есть и альтернативы – можно вложить в «золотые» ПИФ и ETF или непосредственно в акции золотодобывающих компаний. Или даже поспекулировать на разнице цен внутри дня или между дней.

Честные Форекс-брокеры:

About : Money