ДЛЯ ЧАСТНОГО ИНВЕСТОРА РЫНОК ФОРЕКС ЯВЛЯЕТСЯ

Лучшие Форекс брокеры 2021:

Что лучше для инвестора: валютный рынок Форекс или фондовый рынок

Вариантов инвестирования на самом деле много. Наиболее популярные среди них — это валютный рынок Форекс и фондовый рынок. Давайте попробуем сравнить их и выяснить: куда же предпочтительней вкладывать свои средства и почему.

Начну с валютного рынка Форекс. Большинство читателей моего блога, конечно, знают, что участники валютного рынка торгуют валютой. При чём заработать можно как на её покупке, так и на продаже.

Валютный рынок работает 24 часа в сутки все пять дней рабочей недели.

На валютном рынке применяется кредитное плечо, которое может составлять от 1:100 до 1:500, а некоторые брокеры в последнее время предлагают даже плечо 1:1000.

Форекс — очень динамичный рынок, что расширяет возможности для заработка.

Торговля на валютном рынке имеет высокую степень риска.

Рейтинг Форекс брокеров:

Торговлю на рынке Форекс можно начинать с небольшой суммы депозита. Для успешной торговли на валютном рынке достаточно обладать определённым набором знаний, касающихся технического и фундаментального анализа.

Ликвидность валютного рынка — 100-процентная. Это означает, что если вы решите продать валюту, то покупатель всегда найдётся.

Торговые сделки на валютном рынке осуществляются в терминале MetaTrader 4, который общепризнан в качестве самого удобного для торговли программного обеспечения.

Валютный рынок Форекс — это рынок с огромным оборотом. Вот такой перечень основных характеристик валютного рынка Форекс. По-моему, ничего не упустил.

А теперь посмотрим на фондовый рынок примерно с тех же позиций

На фондовом рынке можно получить доход только при условии, что стоимость ваших активов будет расти.

Фондовый рынок работает лишь определённое время в течение суток. Поэтому каждый новый торговый день может начинаться с гэпа. На валютном рынке гэпы — редкость, а если и происходят, то по понедельникам.

Лучшие Форекс площадки:

Максимальное кредитное плечо, предоставляемое на фондовом рынке 1:20. Некоторые брокеры не дают его вообще. Фондовый рынок менее волатилен. В связи с тем, что кредитное плечо на фондовом рынке очень низкое или вовсе отсутствует, степень риска в торговле ниже, чем на валютном рынке. И по этой же причине, торговля на фондовом рынке требует значительных средств.

Для прибыльной торговли на фондовом рынке обладать знаниями фундаментального и технического анализа недостаточно. Если, предположим, вы приобретаете акции какой-либо компании, то надо знать, как можно больше о том, что в ней происходит, даже о предполагаемых кадровых изменениях.

На фондовом рынке может случиться ситуация, когда, решив продать акции, вы не найдёте покупателей по заявленной цене. Торговые терминалы фондового рынка более сложные для восприятия. Обороты фондового рынка значительно ниже оборотов валютного рынка.

Итак, сравнив два рынка, какой же можно сделать вывод? А вывод простой — оба рынка достойны внимания, так как предоставляют реальные возможности для заработка. Однако фондовый рынок больше подойдёт для долгосрочной торговли. Он требует глубоких знаний и крупного депозита. Валютный рынок более доступен по сумме вложений и позволяет заработать на краткосрочном рынке. Ну а какой рынок выбрать именно вам — решайте самостоятельно.

Информационный портал Форекс Арена

Детский сад Форекс / Глава 4. Виды конверсионных операций

Понятие вида конверсионной операции на Форекс тесно переплетается с терминологией финансовых инструментов. На финансовых рынках, к которым помимо Форекс также относятся рынок золота, кредитный рынок и рынок ценных бумаг, под финансовыми инструментами понимаются способы осуществления финансовых операций. Далее будут рассмотрены исключительно финансовые инструменты, относящиеся к международному валютному рынку Форекс. Остальные финансовые рынки и их финансовые инструменты выходят за пределы тематики информационного портала Форекс Арена и далее рассматриваться не будут. Виды конверсионных операций (финансовых инструментов, относящихся к Форекс) показаны на рисунке.

Конверсионная операция – это сделка участников Форекс по обмену оговоренной суммы валюты одной страны на валюту другой страны на определенную дату по установленной котировке. Конверсионные операции на Форекс отличаются датой валютирования, т.е. датой поставки валюты относительно даты заключения сделки купли/продажи валюты. По этому признаку конверсионные операции можно разделить на две категории, как показано на рисунке:

  • операции типа спот (spot) или текущие конверсионные операции;
  • форвардные (forward) конверсионные операции.

Наибольший объем операций на Форекс занимают операции типа спот (spot). Именно работа на Форекс по этим операциям рассматривается на информационном портале Форекс Арена. В международной практике принято, что датой валютирования операций типа спот (spot) является 2-й рабочий день после заключения сделки. Такие условия достаточно удобны для контрагентов (участников) сделки, так как в течении текущего и следующего рабочего дня можно обработать всю необходимую документацию и оформить платежные документы. Рынок, где валюта обменивается по текущим (спотовым) котировкам называется спотовым рынком (spot market).

Стоит оговориться, что такой принцип взаиморасчетов по операциям типа спот (spot) справедлив только для крупных участников международного валютного рынка. Для частных инвесторов (клиентов розничных брокерских домов), работающих на Форекс через Интернет, сделка совершается мгновенно по нажатию кнопки мыши. В таких сделках дата валютирования как таковая теряет свой смысл – счет клиента всегда отражает текущее состояние его работы на Форекс.

К форвардным (forward) конверсионным операциям относятся форварды (forwards), фьючерсы (futures), опционы (options) и свопы (swaps). Их также называют производными финансовыми инструментами (derivatives). Такие финансовые инструменты были специально разработаны для реального бизнеса, так как они позволяют понизить возможные риски от изменений котировок на международном валютном рынке в будущем. Для частного инвестора, желающего зарабатывать на Форекс через Интернет, такие финансовые инструменты имеют мало значения. Тем не менее, они будут рассмотрены для понимания общей картины видов конверсионных операций.

Форварды (forwards) или как их еще называют – форвардные контракты, заключаются между участниками сделки на условии обменять определенное количество валюты по оговоренным заранее котировкам в заранее установленный день (дату валютирования). Сделка будет совершена вне зависимости от того, какие текущие (спотовые) цены будут на валютном рынке Форекс на дату валютирования. Сумма сделки, котировки и дата валютироваия могут быть любыми – все зависит от соглашения, к которому придут контрагенты.

Форвардные контракты на Форекс могут быть полезны, например, когда российская компания планирует закупку оборудование за доллары США за рубежом. Представим, что такая компания на сегодняшний день не располагает достаточным количеством денежных средств на совершение операции, но ожидает поступление денежных средств в рублях на расчетный счет в течении месяца. Она также ожидает изменения валютных курсов в неблагоприятную для себя сторону, т.е. ожидается удорожание доллара. В таком случае имеет смысл заключить форвардный контракт с банком на покупку необходимого количества долларов США с датой валютирования в один месяц по выгодным для компании котировкам. Естественно, банк может не пойти на такие условия, если тоже ожидает удорожание доллара США, и поиск контрагента для такой сделки может стать сложной задачей.

Форвардные контракты с одной стороны минимизируют риски, а с другой стороны могут стать источником упущенной прибыли. Так, если в предыдущем примере через месяц доллар США не подорожает, а подешевеет, то для компании будет иметь место упущенная прибыль. Ведь компания могла заплатить за оборудование меньшее количество рублей.

Роман Кобленц: фундаментальный анализ, опыт и ошибки инвестора

Фьючерсы (futures), в отличии от форвардных контрактов, имеют стандартные сроки погашения (валютирования) и фиксированные размеры количества валюты. Такая особенность позволяет им продаваться как обычные ценные бумаги. Для торгов фьючерсами на Форекс существует отдельный рынок – рынок фьючерсов (futures market). Средняя продолжительность обращения фьючерса на таком рынке – приблизительно 3 месяца.

Опционы (options) аналогичны фьючерсам, но ослабляют обязательства одного из участников сделки. Так, если при покупке фьючерса вы обязаны совершить операцию по оговоренным условиям сделки, то в случае опциона, вы можете отказаться от проведения сделки на ваше усмотрение. Опционы на Форекс также торгуются на отдельном рынке – рынке опционов (options market).

Свопы (swaps) – вид конверсионной операции, при которой стороны заключают сделку купли/продажи определенного количества валюты с обязательством совершить обратную сделку через определенный промежуток времени. Например, компания покупает 1 000 долларов США за рубли по текущей (спотовой) котировке у банка с обязательством продать банку 1 000 долларов США за рубли через месяц по тем текущим (спотовым) котировкам, которые будут на Форекс через месяц. Свопы – нестандартизированные контракты, поэтому на отдельном рынке они не торгуются.

Что такое Форекс и что такое маржинальная торговля?

Из всех описанных конверсионных операций (финансовых инструментов) для частного инвестора, желающего заработать на Форекс через Интернет, наибольшее значение имеют операции типа спот (spot) на спотовом рынке (spot market). Именно спотовый рынок Форекс подробно рассматривается в последующих главах информационного портала Форекс Арена.

Автор статьи: Александр Герман
Источник публикации: Виды конверсионных операций
По материалам информационного портала Форекс Арена

Форекс

Forex (Foreign Exchange) – межбанковский (внебиржевой, ОТС) рынок обмена валюты, самый большой и ликвидный рынок в мире.

  • Более 50 валютных пар
  • Узкие спреды от 0.1 pip
  • Кредитное плечо до 1:200
  • Быстрое исполнение ордеров
  • Торговля советниками
  • Трейдинг 24/5

Что такое Форекс?

Forex (Форекс) является внебиржевым рынком – Over The Counter (ОТС) и не имеет определенного места, так как объединяет банки, брокерские компании, корпорации и многие другие структуры разных стран с помощью сети Интернет. Это гарантирует валютному рынку Форекс превосходную ликвидность и круглосуточную работу 5 дней в неделю. Финансовые учреждения во всем мире содействуют его ликвидности и конкурентному ценообразованию с главными центрами в Лондоне, Нью-Йорке и Токио.

Таким образом, рынок Форекс (Forex) обладает рядом неоспоримых достоинств для частного инвестора:

  • Круглосуточная работа 24/5, кроме выходных – торгуйте и получайте прибыль в любое удобное для Вас время.
  • Высочайшая ликвидность – гарантия того, что в любое время можно обменять любое количество валюты, на рынке всегда присутствуют как покупатели, так и продавцы.
  • Получение прибыли, как на росте валютного курса, так и на его падении.
  • Торговля с применением кредитного плеча дает возможность получать прибыль, имея скромный стартовый капитал. Чтобы стать инвестором, вовсе не обязательно изначально быть миллионером.
  • Простота и удобство – все, что Вам нужно для торговли – это компьютер или мобильное устройство, подключенное к сети Интернет.

История возникновения

Рынок Форекс, как межбанковский рынок обмена валют, берет свое начало в 1971 году, когда было принято решение об отказе от послевоенной Бреттон-Вудской валютной системы, основанной на золотом стандарте. С тех самых пор цены на золото перестали быть фиксированными и стали определяться на основе спроса и предложения. Курсы всех мировых валют относительно друг друга также устанавливались в ходе межбанковских торгов и пребывали отныне в режиме плавающих котировок.

Участники валютного рынка

Традиционными участниками межбанковского рынка FOREX изначально являлись крупные институциональные учреждения, такие как центральные и коммерческие банки, транснациональные корпорации и крупные брокерские дома.

В нынешнее время, благодаря развитию технологий интернет-трейдинга, рынок FOREX стал доступен абсолютно каждому частному инвестору, даже с небольшим капиталом. К примеру, компания xDirect предоставляет возможность открытия счета всего от 100 USD.

Риски для инвестора на Форекс

Инвестиции в рынок Форекс — это эффективный вариант пассивного дохода, однако любое инвестирование средств несет потенциальные риски, и мировой валютный рынок не исключение. В этой статье мы подробно рассмотрим все виды рисков, с которыми сталкиваются участники рынка Форекс, а также определим основные методы их снижения и диверсификации.

В общих чертах о рынке Форекс и рисках на нем

Рынок Форекс — это устойчивая система экономических и организационных отношений между банками и брокерскими фирмами. Главная особенность данного рынка в том, что любой может стать его участником, любой может покупать и продавать валюту, делать ставки на рост цен по валютным парам, ценным бумагам, драгметаллам и другим торговым инструментам.

Частный игрок рынка Форекс называется трейдером. Трейдер не может сам выходить на межбанковский рынок, он делает это через брокера, компанию-посредника. Инвестирует трейдер тоже через брокера, важная особенность рынка Форекс — он практически не ограничивает инвестора в направлении и способе инвестирования, а также в объеме инвестиций. Прямым следствием чего является возможность получать внушительные пассивные доходы.

Однако инвестору валютного рынка нужно понимать, что Форекс отличается высоким параметром волатильности. Это значит, что котировки валюты меняются буквально каждую минуту и зависят от бесконечного множества микро- и макроэкономических факторов, не все из которых прогнозируемы. То есть, с одной стороны, рынок Форекс — это территория действительно высокоприбыльного инвестирования. А с другой — риски здесь тоже весьма высоки, причем величина риска напрямую зависит от величины потенциальной прибыли.

Впрочем, риск как таковой присутствует при любом варианте инвестирования, не только на рынке Форекс. При этом ни один другой вариант не позволяет так гибко и оперативно управлять своим капиталом и не дает столь обширного спектра возможностей для получения высокой прибыли в относительно короткий период времени. Именно это привлекает трейдеров и инвесторов — высокий риск, но и высокая прибыль.

Самые популярные виды инвестиций в Форекс

Наиболее очевидный вариант заработка на Форекс — это непосредственная торговля, трейдинг. Такой метод заработка также можно назвать инвестированием, просто в этом случае трейдер инвестирует в себя — в свои навыки прогнозирования изменения котировок валют. Что касается инвестирования в более традиционном смысле, то рынок Форекс предлагает следующие варианты:

Технически существует еще один вид инвестирования — это автоторговля, или копирование сделок. При таком варианте трейдер выбирает провайдера сигналов (более опытного трейдера) и при помощи специального сервиса полностью или частично копирует его сделки. То есть инвестор сам осуществляет торговлю со своего терминала и в случае успешной сделки отдает процент или фиксированную сумму своему провайдеру сигналов.

Однако на сегодняшний день наиболее популярными вариантами инвестирования на Форекс являются ПАММ-счета и LAMM-счета. Они отличаются меньшими рисками в сравнении с другими вариантами, у каждого из них есть свои преимущества и особенности.

ПАММ-инвестиции

Русскоязычный вариант ПАММ происходит от английской аббревиатуры PAMM, которая расшифровывается как Percent Allocation Management Module (Модель управления процентным распределением). В сравнении с LAMM-системой ПАММ-счета — это более молодой вариант инвестирования, который был создан на основе LAMM как его упрощенная альтернатива с исключением механизма копирования сделок.

�� Преимущества ПАММ-счетов:

  • • в торгах участвуют средства управляющего, то есть для него риски так же актуальны, как для инвесторов;
  • • участие средств управляющего гарантирует его заинтересованность в успехе и продуманность торговой стратегии;
  • • управляющий не может напрямую взаимодействовать со счетами инвесторов, что исключает риск мошенничества;
  • • ПАММ-счета обеспечивают полную прозрачность торгов, инвестор может вывести средства по своему желанию;
  • • инвестор может эффективно диверсифицировать риски, распределив средства между несколькими управляющими.

�� Недостатки ПАММ-счетов:

  • • инвестор не участвует в принятии решений по операциям, торги полностью зависят от управляющего;
  • • этот вариант инвестирования снижает риски, но не отменяет их, потому что даже самые опытные трейдеры периодически проигрывают сделки.

То есть основной риск при инвестировании в ПАММ-счет точно такой же, как если инвестор будет выступать рядовым трейдером и лично совершать все сделки. Это риск ошибиться в прогнозировании и сделать неверную ставку, потеряв в итоге средства. Только в этом случае контроль риска уходит от вас к трейдеру управляющему ПАММ-счетом. Но, по статистике, риски с его стороны значительно ниже, так как он является более опытным игроком рынка Форекс.

LAMM-инвестиции

Аббревиатура LAMM расшифровывается как Lot Allocation Management Module (Модель управления распределением лотов). Как мы уже сказали, несмотря на различие в названии с ПАММ-счетами всего в одну букву, этот метод инвестирования совершенно другой. Здесь тоже есть инвестор и управляющие, однако в случае с ПАММ-счетами средства на счетах инвесторов резервируются, а затем направляются на совершение сделки управляющего. В случае с LAMM такого не происходит — система автоматически копирует всем инвесторам сделку управляющего, которая тут же выводится на межбанк.

Мифы Форекс. Заблуждения трейдеров и инвесторов

�� Преимущества инвестирования в LAMM:

  • • средства управляющего участвуют в торгах наряду со средствами инвесторов, то есть он максимально мотивирован на успех;
  • • управляющий ни прямо, ни косвенно не взаимодействует со счетами инвесторов, что выступает абсолютным вариантом защиты от мошенничества;
  • • здесь также доступен вариант диверсификации рисков посредством распределения средств между несколькими управляющими.

�� Недостатки инвестирования в LAMM:

  • • как и в случае с ПАММ, инвестор лично не принимает решений по торгам, всецело доверяя управляющему;
  • • риски снижаются за счет профессионализма управляющего, но они не исчезают, и инвесторы могут потерять часть средств.

То есть основной риск при LAMM-системе точно такой же, как и для ПАММ-счетов, — это вероятность потерять вложенные средства из-за ошибки управляющего. Строго говоря, это даже может быть не ошибка, ведь порой рынок Форекс ведет себя непредсказуемо, и тогда любые прогнозы и стратегии в одночасье теряют смысл.

Сравнение рисков при ПАММ и LAMM инвестировании

Ключевые риски, связанные с возможностью потери части капитала из-за ошибки в принятии решений, не могут быть полностью исключены для любого варианта инвестирования на рынке Форекс. Тем не менее они могут быть успешно минимизированы. Поэтому начинающие трейдеры часто выбирают ПАММ или LAMM системы — здесь риски априори снижаются, потому что решения принимаются опытным трейдером.

Риски ПАММ LАММ
Вероятность потери средств по ордеру Есть, полностью зависит от управляющего Есть, полностью зависит от управляющего
Вознаграждение управляющему Есть, в виде комиссии с успешной сделки или фиксированной суммы Есть, чаще всего в виде комиссии
Разделение рисков Равное между управляющим и инвесторами Равное
Тип капитала счета Паевый (долевой) Общего счета нет
Решения управляющего Зависят от числа инвесторов, потому что он видит совокупный остаток счета и отталкивается от него Зависят только от стратегии самого управляющего
Ввод/вывод капитала Только по ролловеру В любой момент
Распределение прибыли/убытков В последний ролловер месяца По окончании торгового интервала, обозначенного в оферте
Участие инвестора в сделках Автоматическое Некоторые сделки могут не скопироваться, если на счете инвестора не хватает капитала

Выводы по сравнению рисков

Основные отличия между двумя системами заключаются в механизме взаимодействия средств инвесторов и управляющего. В случае с ПАММ-счетами управляющий ориентируется на счета инвесторов, в случае с LAMM у него такой возможности нет (как и необходимости). По той же причине — из-за особенностей механизма проведения сделок — в случае с LAMM инвестор может в любой момент выйти из сделки, но при ПАММ-системе это невозможно. То есть теоретически LAMM-система несколько более гибкая в отношении инвестора, но ПАММ-счета проще, а основные риски сохраняются для обеих систем.

Еще один важный нюанс ПАММ/LAMM счетов заключается в том, что все операции строго прозрачны. Это значит, что инвестор имеет возможность учиться у своего управляющего — как на успешных сделках, так и на провальных. А если вы выбираете ПАММ-портфель, распределяя средства между несколькими управляющими, то в минимальное время получаете колоссальный опыт, который поможет в дальнейшем принимать более взвешенные решения, если вы будете торговать сами.

Основные виды рисков при инвестировании в Форекс

Любой инвестор постоянно сталкивается с риском потери инвестиций — это закон. Даже покупая недвижимость, есть шансы, что она обесценится, или депозит в банке пропадет из-за его банкротства. Для рынка Форекс это особенно актуально ввиду уже упомянутой высокой волатильности. Однако речь идет не только о рисках, непосредственно связанных с торговлей. Сегодня все риски на Форекс принято делить на две большие группы — это торговые и неторговые риски.

Торговые риски

Торговля на Форекс осуществляется по маржинальному типу. При маржинальной торговле средства продавцу предоставляются под залог — маржу. От кредита маржа отличается тем, что она значительно ниже потенциальной прибыли. То есть, к примеру, для предоставления контракта на покупку 100 тысяч евро за доллары брокер требует залог (маржу) всего 2000 долларов.

16 FREE рынок форекс

С этим напрямую связаны все торговые риски для инвесторов на форекс рынке — потеря капитала из-за принятия неверного решения. Например, бездумное использование кредитного плеча может привести к быстрой потере всего депозита. Кстати, именно для ПАММ-счетов торговые риски прогнозировать проще всего, потому что брокер предоставляет инвестору подробную статистику и историю операций управляющего.

Вариант минимизации торговых рисков для трейдера, торгующего самостоятельно, только один — это опыт. С течением времени трейдер начинает разбираться в тонкостях валютного рынка, учится верно проецировать общеэкономические события, формировать прогнозы на котировки, составляет долгосрочные стратегии, учитывающие максимум факторов. С этой точки зрения фондовый рынок, конечно, менее рискованный. Как минимум потому, что кредитное плечо там в разы меньше (в среднем 1:4, тогда как у форекс брокеров плечо может быть и 1:50, и 1:1000).

Еще один важный момент — торговые инструменты. Торговые риски всегда зависят от типа используемых инструментов. Самый простой пример — волатильность (переменчивость) пары евро/доллар всегда выше, чем для пары американский доллар/швейцарский франк. Потому что швейцарский франк — одна из самых стабильных валют, а разница между долларом и евро скачет каждую минуту. Драгметаллы закономерно стабильнее валютных пар, но у них тоже своя специфика.

Неторговые риски

Неторговые риски для инвесторов на форекс рынке, как следует из их названия, с торгами никак не связаны. Зачастую речь может идти о случайностях, но всё это — реальные ситуации, которые происходят постоянно. Проблема неторговых рисков в том, что их невозможно или почти невозможно предсказать. Вот основные виды рисков данного типа:

Прекращение деятельности брокера

Судебные риски

Валютные риски

Прочие риски

Увы, но полностью исключить неторговые риски нереально. Хотя некоторые из них (например, проседание валюты) инвестор может попытаться предсказать, и это действительно спасет его капитал. Также имеет смысл работать только с надежными брокерами, это снижает риск судебных разбирательств и внезапного отзыва лицензии регулятором.

Сложности, с которыми может столкнуться инвестор

Суммируя всё вышесказанное, добавим несколько позиций из мировой инвестиционной практики по рынку Форекс, чтобы кратко обозначить уже не риски, а концептуальные трудности, с которыми рано или поздно знакомится каждый инвестор:

  • ● непредсказуемые колебания актива на рынке (постоянное изменение его стоимости);
  • ● зависимость котировок по всем торговым инструментам от множества микро- и макроэкономических факторов;
  • ● возможность применения кредитного плеча может привести к потере капитала в случае неопытности трейдера;
  • ● порой ненадежный брокер может корректировать стратегию трейдера для получения личной выгоды;
  • ● к сожалению, мошенничество в сфере ПАММ, LAMM и доверительного управления еще не искоренено полностью;
  • ● некомпетентность подхода к торговому процессу всегда принесет убытки, и они тем выше, чем больше средств использует инвестор;
  • ● спешка — главный бич инвестора, из-за нее принимаются необдуманные решения, которые ведут к убыткам.

Очевидно, что основные сложности для инвестора в рынок Форекс, особенно для начинающего инвестора, идут рука об руку с основными рисками, и одно всегда является либо причиной, либо следствием другого. Но все эти риски (исключая валютные и общеэкономические неторговые) можно попытаться свести к минимуму, если выбрать надежного брокера — опытного, лицензированного, предоставляющего выгодные условия.

ТОП-5 надежных форекс брокеров для инвестирования

RoboForex (РобоФорекс)

Exness (Экснесс)

Альфа-Форекс

Forex4you (Форекс фо ю)

InstaForex (ИнстаФорекс)

Как инвестору минимизировать риски — мнение эксперта

Сегодня инвестор рынка Форекс имеет гораздо больше возможностей для минимизации рисков, чем 5-10 лет назад. Некоторые механизмы универсальны, и сейчас я приведу основной перечень решений для снижения, а иногда и полного устранения торговых и неторговых рисков:

инвестировать можно не в конкретный ПАММ/LAMM счет, а в инвестиционный портфель, подготовленный брокером, чтобы восполнить убыток на одном счете прибылью с других счетов;

важно скрупулезно подбирать себе форекс брокера, потому что от его надежности и предоставляемых им возможностей напрямую зависит увеличение или уменьшение инвестиционных рисков;

необходимо постоянно отслеживать мировую экономическую ситуацию, следить за новостями и по возможности получать советы более опытных трейдеров;

Выпуск #1. Что такое Форекс? Какие Валюты? Когда? | Maxiforex.Ru

для трейдера и инвестора важно прислушиваться к своей интуиции, которая закономерно обостряется со временем, что позволяет избегать множества неторговых рисков.

То есть для ПАММ/LAMM счетов пользоваться портфелями важно и нужно, а применительно к начинающему инвестору — обязательно. Портфели можно составлять самому — выбирая топовых управляющих из рейтинга брокера.

Можно, например, взять одного управляющего, который специализируется на стандартной паре евро/доллар, а второго — специалиста по торговле драгметаллами. Тогда если валютный рынок будет дестабилизирован кризисом, вы с высокой вероятностью не потеряете средства, вложенные в драгметаллы. Более того — можете еще и выиграть.

Альтернативный вариант получения портфеля для снижения инвестиционных рисков — это взять готовый портфель. Многие брокеры бесплатно предоставляют инвесторам портфели, сформированные под разные задачи.

В случае с самостоятельной торговлей риски успешно диверсифицируются тремя слагаемыми — грамотной и скрупулезной проработкой торговой стратегии, отслеживанием мировых политических и экономических новостей, получением советов от профессиональных трейдеров. Иногда такие советы брокеры предоставляют бесплатно, но чаще это платная услуга, которая однозначно себя окупает.

С минимизацией рисков при инвестировании в доверительное управление вариантов два. Первый — доверять средства не малоизвестным частным трейдерам, а сотрудникам лицензированных брокерских компаний, предоставляющих такую услугу. Второй вариант — скрупулезно перебирать рейтинги и статистику по топовым трейдерам, выбирая лишь самых надежных. Само собой, выгоднее задействовать сразу оба этих варианта.

Михаил Преображенский, трейдер-аналитик МОФТ

Автор обзора рисков для инвестора

  • в 2007 году окончил Санкт-Петербургский государственный университет, специальность — «математические методы цифровизации экономики»;
  • в 2022 году защитил диссертацию по экономике, тема диссертации — «Практика диверсификации рисков в доверительном управлении капиталом»;
  • с 2007 по 2022 год работал в аналитическом отделе Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков;
  • с 2022 по 2022 год работал младшим, а затем ведущим трейдером-аналитиком в Interactive Brokers (московский филиал);
  • с 2022 по 2022 год работал ведущим аналитиком в компании «Интеркомп», предоставляющей услуги экономического консалтинга;
  • с 2022 года — независимый трейдер-аналитик, внештатный консультант объединения МОФТ;
  • на 2022 год личный стаж трейдинга и инвестирования на Форекс составляет 14 лет.

Что прибыльнее — трейдинг или инвестирование?

Из начинающих трейдеров лишь 11-25% от общего числа становятся успешными. Для инвесторов на Форекс этот показатель составляет почти 40%. С точки зрения прибыли оба варианта могут дать хороший доход, разница в том, что инвестирование — это пассивный заработок.

ЧТО ТАКОЕ ФОРЕКС?

Какой тип инвестирования на Форекс лучше выбрать?

Сегодня популярны все варианты инвестирования — ПАММ/MAM/RAMM счета, системы LAMM, доверительное управление, автоторговля (копирование сделок по сигналам провайдеров). Каждый вариант имеет свои преимущества, а также риски, и выбирается исходя из личных предпочтений инвестора.

Насколько реально снизить риски при инвестировании?

Более чем реально. Выбор надежного брокера и успешных управляющих, распределение капитала между несколькими счетами, мониторинг новостей и мирового рынка — все эти и многие другие методы помогают значительно снизить торговые и неторговые риски.

Как выбрать хорошего брокера для инвестирования?

Необходимо проанализировать топовых брокеров по следующим показателям: стаж на рынке Форекс, торговые инструменты, торговые условия, регуляция (лицензирование), преимущества инвестиционных программ. Для упрощения задачи можно воспользоваться независимыми рейтингами МОФТ.

Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка?

Многие обращаются к финансовым рынкам в поисках легкой прибыли. Ведь эти секторы мировой экономики позволяют торговать, практически, любыми ресурсами, даже самими финансами.

О том, как можно распоряжаться средствами на рынке Forex и что такое рынок форекс, подробно расскажу далее. А заодно мы выясним, какие у него существуют отличия от фондовой биржи.

Когда появился рынок Forex?

Семидесятые годы прошлого столетия ознаменовались появлением мощного финансового рынка. Во многих странах это стало возможным благодаря переходу на плавающий курс национальных валют.

Международные финансы стали объектом покупки и продажи наряду со всеми остальными товарами. Их стоимость стала определяться свободным рыночным инструментом, а именно — колебанием спроса и предложения.

Поэтому вскоре, несмотря на свою «молодость», рынок Forex быстро стал излюбленной площадкой для торговли у инвесторов. Ведь для получения прибыли им больше не нужно было вкладывать финансы в малоизвестный бизнес или продвигать какой-то замшелый товар.

К тому же для торговли национальной валютой тех или иных стран не требовались специальные навыки. Однако первое время все боязливо совмещали пребывание на Forex с торговлей на классической фондовой бирже.

Принцип работы рынка Forex

Вышеупомянутых инвесторов привлекла не столько возможность получения огромной прибыли, сколько отсутствие любых ограничений на торговлю. Количество совершаемых сделок на валютном рынке ежегодно росло, пока не стало превышать аналогичные показатели той же фондовой биржи в десятки раз.

Например, на сегодняшний момент показатель ежедневного объема торгов равен почти 5 триллионам долларов . Это позволило всех конкурентов на глобальной финансовой арене оставить далеко позади. Другим моментом, который привлекает частных трейдеров, является возможность зайти на рынок с минимальной суммой. Ведь при условии определенных познаний в валютной торговле, ее можно легко и быстро увеличить.

Кроме того, всегда можно воспользоваться, так называемым, «кредитным плечом» для увеличения депозита. А чтобы лучше понять принцип работы валютного рынка, рассмотрим его ключевые преимущества:

— Высокая ликвидность — поскольку именно валюта обладает наивысшим показателем;
— Круглосуточная торговля — позволяет включиться в рабочий процесс в любое время суток;
— Низкий порог стартового взноса — достаточно небольшой суммы, чтобы стать полноправным участником рынка;
— Невысокие комиссионные — одно из существенных отличий от фондовой биржи ;
Кредитное плечо — настолько большое, что сумма сделки может в сотни раз превышать депозит трейдера.

К недостаткам же рынка можно отнести следующие моменты:

Мошенничество нечистоплотных брокеров ;
— Торговля на встречных курсах с тем же брокером (когда получение дохода одним влечет за собой снижение прибыли у другого);
— Высокая конкуренция;
— Высокая вероятность потери стартового депозита (может быть обусловлена неправильной работой с кредитным плечом).

Если же абстрагироваться от преимуществ и недостатков Forex, то можно обнаружить, что у него нет заданного места для проведения торгов. Практически все операции совершаются удаленным образом. Впрочем, законодательные органы большинства стран стремятся все же регулировать деятельность рынка.

Для чего нужен рынок форекс?

Вопрос можно разбить на две части: для чего этот рынок нужен вообще, и для чего конкретно трейдеру? Ответы же будут довольно просты.

В первом случае речь идет об обмене валют (который тем чаще происходит, чем больше изменяется курс).

А во втором — о потенциальной возможности получения сверхприбыли. Едва ли можно найти что-то более простое и в то же время законное, позволяющее вмиг обогатиться. В лотереи уже мало кто верит.

Вследствие свободной торговли на международном рынке, регулярно возникает потребность в денежных знаках той или иной страны. Рынок forex позволяет осуществить их покупку предельно быстро.

Кто управляет рынком Forex?

Ввиду отсутствия фиксированной площадки для осуществления торговли и непредсказуемости валютной политики той или иной страны — хозяина у рынка forex нет и быть не может.

Ни одна компания не может напрямую отвечать за установление цены активов, лишь только косвенно. Формирование стоимости происходит само собой, под влиянием изменений спроса и предложений. Ключевыми же игроками являются огромные корпорации и банки, способные на миллиардные сделки.

В чем отличие от фондовой биржи?

«Разница между ними весьма существенна. И основным отличием является предмет торговли. Если фондовая биржа оперирует исключительно ценными бумагами, то рассматриваемый нами рынок — высоколиквидной валютой».

Зайти на первый рынок гораздо сложнее, поскольку трейдерам требуется внушительный стартовый капитал для приобретения различных акций, а брокерам — соответствующая лицензия. Однако эти сложности, которых лишен Форекс, способствуют защите инвестора от всевозможных рисков.

Поскольку отсутствие регулирования рынка влечет за собой опасность потери средств без юридических шансов на их возвращение. Фондовая биржа предоставляет инвесторам услуги депозитариев, а Форекс — только надежду на прибыль.

Это существенно, поскольку кредитное плечо иногда доходит до сумасшедших цифр. Если на бирже соотношение капитала к сумме сделки редко превышает 1/7, то forex позволяет влезть в огромные долги, что довольно рискованно.

Другим моментом, на который стоит обратить внимание, является отсутствие стабильности на валютном рынке. Здесь нет вложений в надежные активы, которые и спустя годы будут приносить дивиденды. Наоборот, ситуация слишком часто меняется.

На бирже же можно приобрести акции, чья доходность со временем лишь увеличится. Конечно, если фирмой эмитентом будут управлять неглупые люди. Таким образом становится очевидной разница в скорости получения прибыли. На Форексе сделки осуществляются намного быстрее, а вместо брокеров инвесторов ведут, так называемые, дилинговые центры.

Последние самостоятельно влияют на котировки транзакций. При этом они заинтересованы в проигрыше своего клиента и зачастую не имеют лицензии. В отличие от того же брокера , который живет за счет комиссии от большого количества сделок.

Однако возможности инвестора на рынке Форекс несколько больше, поскольку он может делать деньги даже на падении валютного курса. Тогда как участник фондового рынка вынужден ждать предложения хорошей цены за купленные ранее активы.

О других отличиях рынков говорилось уже выше: это и временный фактор (сессионная модель у фондового и круглосуточная — у Forex), и отсутствие фиксированного места для совершения сделок.

Заключение

Отличий у двух рассматриваемых рынков гораздо больше, чем сходства. Forex больше подходит для тех трейдеров , которые не привыкли долго ждать результатов. Поскольку сиюминутная прибыль возможна только там.

Какую сумму вложить в торговлю на Форекс?

Однако фондовая биржа может похвастаться долгосрочностью инвестиций, когда последние (при правильном расчете и удачном стечении обстоятельств) будут приносить прибыль еще много лет. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход.

Выбор брокера на фондовом рынке: 7 ключевых критериев

Фондовый рынок манит инвестора хорошей прибылью и отпугивает своей сложностью. Однако, по утверждению легендарного Уоррена Баффета, чтобы зарабатывать на рынке акций, совершенно необязательно обладать IQ в 130 пунктов.

С чего начать новичку на рынке ценных бумаг? Естественно, с выбора брокера! Как же правильно выбрать брокера на фондовом рынке? Существует 7 ключевых критериев выбора, которые необходимо знать начинающему инвестору.

Критерий №1: наличие биржевой лицензии

Этот пункт является самым главным. Грубо говоря, брокер – это организация, которой вы отдаете свои деньги. Качественная работа брокера является одним из необходимых условий для заработка на фондовом рынке. Соответственно, биржевая лицензия, которую выдает ЦБ РФ, является признаком того, что брокер работает в правовом поле и предоставляет услуги надлежащего качества.

Проверить брокера на наличие лицензии можно непосредственно на официальном сайте Банка России.

Критерий №2: надежность брокера

В первую очередь нужно узнать длительность работы брокера на рынке. Лучше всего, если это будет срок от пяти лет и больше.

Автоматизированная торговля | Копирование сделок, робоэдвайзеры, торговые роботы Форекс

Во вторую очередь обратите внимание на рейтинг брокера на фондовом рынке, который обозначается большими буквами. Например, рейтинг ААА является максимально надежным, АА+ и АА – высокая надежность, ВВВ и ВВ – рейтинги ниже среднего. Чем больше букв А в рейтинге брокера, тем выше его надежность.

Критерий №3: минимальный депозит

Для частного инвестора, особенно начинающего, имеет важнейшее значение, ведь не все готовы «на старте» вливать в рынок огромные суммы. Как правило суммы начальных депозитов у фондовых брокеров на российском рынке колеблется от нескольких тысяч до 100 тысяч рублей.

Сколько зарабатывают на форекс! Ответ от профи!

Критерий №4: доступ к биржевым площадкам

Все брокеры, обладающие лицензией Банка России, предоставляют доступ к российским биржевым площадкам, но не все из них обеспечивают работу с иностранными биржами.

Поэтому, если вы планируете торговать только на российском фондовом рынке, этот пункт не будет иметь значения. Если же вас манят акции Facebook и Microsoft, то стоит узнать, обеспечивает ли брокер к соответствующим биржевым площадкам.

Что такое рынок форекс: особенности и возможности дохода на международном валютном рынке.

Критерий №5: размеры комиссий

Комиссия – это плата, которую брокер взымает с инвестора за каждую совершенную сделку, а также за ввод и вывод средств. Каждый брокер предлагает инвестору набор тарифных планов, в которых размер комиссии за одну операцию может колебаться в пределах 0,1-1%.

Возможно наличие специальных тарифов при выборе, например, определенной инвестиционной стратегии. Как правило, все это указывается в торговых условиях брокера. Если же такая информация отсутствует или вы просто не можете ее найти, не стоит стесняться, ведь вы отдаете компании свои деньги, – обратитесь напрямую в поддержку брокера.

Пример тарифных планов брокера Финам

Критерий №6: минимальная месячная плата

Как правило, минимальную месячную плату брокер назначает клиентам, инвестиционная стратегия которых предусматривает минимальное количество продаж и покупок акций. Это своеобразная «зарплата» брокера.

Несмотря на то, что она составляет около 300 рублей в месяц, ее нельзя недооценивать. Например, в год это будет 3600 рублей. Совершая маленькое количество сделок, и получая минимальную прибыль, на «зарплату» брокеру уйдет примерно 2000 рублей в год. При размере депозита в 50 тыс. рублей, это будет составлять 4% потери депозита ежегодно. То есть. 4% своих денег вы будете отдавать брокеру просто так.

Критерий №7: оплата депозитария

Поскольку акции обращаются не в бумажном, а в электронном виде, то у брокера имеется депозитарий – это специальный сервер, который содержит информацию о владении инвестором акциями, а также об их купле и продаже.

Как правило, у большинства брокеров депозитарий бесплатен, но у некоторых брокеров придется платить ежемесячно до 300 рублей – а это, если обратиться к примеру выше, еще минус 4% от депозита.

Выбор брокера на фондовом рынке – дело серьезное и ответственное. Но если подойти к этому процессу с умом, пользуясь вышеприведенными критериями, то такое начало инвестирование уже можно считать удачным.

Что такое рынок FOREX.

Как регулируются биржевые рынки в США (часть 2)

Именно благодаря двухуровневой системе брокеров в США и независимым наблюдательным органам (регуляторам) торговля на биржах США максимально защищена от недобросовестных участников и мошеннических действий с их стороны.

Регулирование биржевой торговли

В США есть две наиболее влиятельных организации, которые осуществляют регулирование биржевой торговли:

  1. NFA — отраслевая структура (ассоциация), которая следит за всем биржевым рынком — в подчинении находятся валютные, фондовые, товарно-сырьевые рынки, где организация осуществляет консервативную политику управления. Ассоциация защищает интересы брокеров и инвесторов в случае судебных разбирательств с биржей или друг с другом.

Вторая функция регулятора — максимальный сбор финансовой информации от участников биржевой торговли. Все полученные данные о работе брокера выкладываются на сайте ассоциации, предоставляя тем самым возможность инвестору узнать все о работе (надежности) брокера. Например, уровень его капитализации.

  1. CFTC — комиссия по срочной биржевой торговле. Ассоциация осуществляет не столько регулирование биржевой торговли, сколько защищает интересы брокера и инвестора в случае неправомерных действий других участников биржи (недобросовестная конкуренция, фиктивные сделки с ценными бумагами и т.д.)

Как работает страховой механизм для частного инвестора в США

Частный инвестор, желающий начать сотрудничество с FCM-брокером (а именно к нему и приходит потенциальный клиент), должен получить от будущего биржевого посредника максимум информации:

  • о том, как будет построена работа с брокером;
  • каковы риски принимает на себя инвестор и как эти риски распределяются между ним и брокером;
  • имеет ли брокер необходимые лицензии и регистрацию в ассоциациях, осуществляющих регулирование биржевой торговли.

Уже на этом этапе будет видно, насколько брокер честен, насколько прозрачна его деятельность и понятны принципы его работы на бирже.

Счет FCM-брокера открыт в банке США (в отличие от российских оффшоров, которые открывают счета в тех странах, в которых им будет удобно) с безупречной репутацией и многолетним опытом работы на финансовом рынке. И уже на этом этапе возникает еще один страховой механизм для клиента:

  • есть отдельный счет для брокера, который обеспечивает его деятельность;
  • есть сегрегированный счет для клиента. С точки зрения отчетности, сегрегированный счет один для всех клиентов, но внутри бухгалтерской отчетности брокера этот счет имеет свою аналитику, определяющую принадлежность депозита для каждого отдельно взятого клиента.

К иным страховым механизмам регулирования биржевой торговли можно отнести следующие:

Виды финансовых рынков и их целевое назначение

  • FDIC — ассоциация, которая является страховочным фондом для банковских счетов клиентов и брокеров. В качестве источника финансирования используются взносы банков, деньги инвестируются в государственные облигации. Если брокер становится банкротом, сегрегированный счет остается в целости и сохранности. Правда, брокер, имеющий к нему доступ, может совершить противоправные действия и воспользоваться этими счетами. Вот тогда и вступит в действие защитный механизм — страховое покрытие ассоциации составит т 250 тыс. дол. США на каждый сегрегированный счет;
  • SIPC — ассоциация, которая осуществляет защиту инвестора на фондовом рынке. Страховой портфель формируется за счет взносов брокеров, деньги также инвестируются в облигации США.

Важный момент: открывая счет, инвестор может работать через брокера на абсолютно разных рынках с разными инструментами — ценными бумагами, опционами, фьючерсами. Но в программном обеспечении брокера эти сделки будут разделены между собой. Приведенные выше страховые механизмы покрывают далеко не все операции. Например, если брокер будет утверждать, что страховка работает по фьючерсным операциям, стоит усомниться в его честности.

Регулирование биржевой деятельности предусматривает постоянный контроль за остатками на сегрегированных и личных счетах брокера. Информация об остатках на этих счетах постоянно обновляется на сайтах регуляторов для общего доступа.

Также инвестор может самостоятельно следить за отчетностью брокера как на его сайте, так и на сайте NFA:

  • ежедневно на сайте брокера отображается информация о сегрегированном счете инвесторов;
  • раз в две недели публикуется информация по категориям вложения капитала инвесторов.

И еще один интересный принцип регулирования биржевой деятельности со стороны NFA: FCM-брокер не может вывести собственную прибыль от личных операций без разрешения регулятора. Регулятор должен убедиться, что прибыль действительно имела место, а не происходит вывод денег с сегрегированных счетов.

Психология трейдинга. Форекс не сломает.

Итог. Как вы могли заметить, регулирование биржевой торговли в США позволяет вселить в инвесторов уверенность в том, что их капитал защищен от неправомерных действий брокера. В России же все на порядок сложнее: отсутствующие регуляторные органы, «страшилки» о надстройках (например, virtual dealer plugin к МТ), позволяющие брокеру манипулировать доходом трейдера — все это говорит о том, что биржевой рынок для частного инвестора здесь практически закрыт. И было бы куда более перспективно обратить свой взор на брокеров США и Европы. Правда, в таком случае стартовым капиталом в 1000 дол. США не обойтись.

Фундаментальный анализ

Этот анализ считается довольно сложным, однако мы попробуем разобраться и выделить основные показатели и события, которые оказывают максимальное значение на обменный курс валют. Это одна из задач инвестора – умение проводить анализ тенденций на рынке. Фундаментальный анализ в свою очередь занимается изучением рыночной ситуации с точки зрения политической, экономической и финансово-кредитной политики. Другими словами фундаментальный анализ – это интерпретация и оценка экономических показателей и факторов развития страны.

Фундаментальный анализ Форекс

Целью фундаментального анализа форекс анализа является определение реальной цены валюты, сравнивая полученную оценку с текущей рыночной ценой, инвестор может сделать вывод о том, переоценена или недооценена валюта.

Конечно, заниматься в одиночку фундаментальным анализом развития экономик различных стран не под силу частному инвестору. Как правило, такой анализ проводят специализированные институты. Которые в свою очередь рассчитывают, определяют различные экономические показатели во всей взаимосвязи развития мировой экономики.

Основы анализа рынка

Для частного инвестора практическая сторона фундаментального анализа сводиться к использованию и оценке таких данных. Сравнение полученных оценок с фактическими данными и является основой для принятия решений о покупке либо продаже валюты. Можно сказать, что в большей степени это работа с важными экономическими новостями.

Все важные экономические данные публикуются в экономическом календаре форекс. В нем есть полная информации о дате выхода показателя, а также о прошлом значении и прогнозном варианте. Как правило, если прогнозное значение сильно расходится с реальным фактическим, рынок сильно реагирует на этот «сюрприз».

В календаре мы видим Время выхода новости, Валюта, на которую новость окажет сильное влияние, также в календаре отмечается важность события, название новости. И самое важное – это три последние графы «предыдущее значение», т.е. значение за прошлый период, «Прогноз» – значение которые определяют различные информационные агентства и предоставляют свою оценку, «Фактическое» – значение, опубликованное официальным статистическим органом.

Изучаем новости на рынке и зарабатываем

Основной вариант работы с новостями можно свести в несколько действий трейдера, которые он может принять перед выходом важной экономической новости:

1. Попытаться заработать на колебании цены во время выхода новости
2. Закрыть все сделки перед выходом новости либо подтянуть стопы
3. Не торговать во время выхода важных новостей
4. Не обращать внимания на выход новостей

В любом случае, попытка угадать какое же значение, будет опубликовано, носит вероятностный характер. В большинстве случае попытка заработать на движении сводится к выставлению отложенных ордеров за несколько минут до выхода новости.

Как устроен рынок Форекс⁉️ Герчик объясняет на пальцах

Как сделать прогноз новостей?

Если фундаментальный прогноз форекс сильно расходится с фактическим значением, в таком случае будет сильно движение цены в одну из сторон. Один из ордеров будет открыт и трейдер может рассчитывать на получение прибыли. Самое неприятное, что может произойти – это если цена зацепит оба ордера, в таком случае риск будет равен разнице между отложенными ордерами. Опять же если мы ожидаем что все таки новости вытолкнет цену на новые максимумы, можно ставить отложенный ордер на покупку выше текущей рыночной цены. В большей степени такая работа относится к трейдерам, которые не любят анализировать график, а именно хотят поймать сильное движение на волатильном рынке.

Как заработать на новостях?

Если же перед выходом новости у нас есть прибыль по сделке мы можем ее зафиксировать, либо подтянуть наши стоп лоссы, чтобы не допустить получения убытка по позиции, которая на данный момент приносит прибыль.

Следующим вариантом работы является возможность отказать от торговли в день, когда выходит, например «Нон-фарм пейролз», тем самым мы не будет подвергать свой капитал дополнительным рискам. Как гласит трейдерская мудрость «не потерял – значит заработал». Поэтому отказ от работы в день выхода новостей тоже своего рода верное решение.

Последний вариант действий заключается в отказе от анализа новостного фона. Как правило, именно так и поступают технические аналитики, которые руководствуются постулатом технического анализа – цена учитывает все, т.е. все факторы уже включены в текущую цену.

Сейчас мы рассмотрим основные новости и схемы реакции рынка на события. Условно реакцию рынка можно разделить на несколько вариантов.

1. Если прогнозное значение совпадает с фактическим, в таком случае не стоит ожидать сильной реакции участников рынка на выход новости, с большей вероятностью рынок продолжит движение в том направлении, в котором он двигался до новости

2. Если же фактическое значение оказалось лучше прогнозного, при таком развитии событий стоит ожидать ускорения движения в том же направлении

3. Фактическое значение оказалось хуже ожиданий, вполне стоит ожидать сильного движения против текущей тенденции, однако стоит понимать, что одна новости не сможет развернуть глобальную тенденцию на рынке и через некоторое время можно ожидать возобновления движения после незначительной коррекции.

Важно понимать, что новость не способна развернуть текущий тренд на рынке, в большинстве случаев мы будет прогнозировать рынок, видеть движение цены и только после этого узнавать из новостей, что ураган или другие причины заставили рынок двигаться в этом направлении.

Что такое Форекс и почему это обман. Рынок Forex это развод?

Основные валюты и степень их влияния

Для более качественного анализа необходимо иметь информацию про основные валютные пары и понимать, кто и каким образом может повлиять на тут или иную валюту.

Доллар США – USD

На текущий момент учетная ставка составляет 0.25%. Давайте сразу разберемся с понятием учетной ставки, и каким образом ставка может влиять на курсы валют. Грубо говоря, учетная ставка это процент, под который Центральный Банк выдает кредиты коммерческим банкам. Чем выше процентная ставка в банке, тем больше инвестор получит процентов по своему депозиту, можно сделать вывод, что рост процентной ставки приводит к повышению интереса к данной валюте со стороны инвесторов, так как они смогут получать больше процентов при размещении средств в банках этой страны. Соответственно спрос на валюту будет расти вместе с тем, и курс валюты пойдет вверх. В свою очередь доллар США является ведущей мировой валютой. Как мы знаем из предыдущей лекции доллар участвует в 85% всех транзакций на валютном рынке. На сегодняшний день доллар США также выступает универсальным платежным средством и валютой убежищем во время различных кризисных ситуаций. Регулирующим органом выступает Федеральная Резервная Система США, сокращено ФРС или на англ. FED. Существует ФРС с 1913 года и выполняет функции Национального Банка страны. Глава ФРС – Бен Бернанке. При ФРС есть также Федеральный комитет по открытому рынку от англ. FOMC – отвечающий за проведение денежно-кредитной политики. По закону заседания FOMC должны проводиться не менее 4 раз в год. На самом деле такие заседания проводятся 8 раз в год. На каждом заседании проводится голосование относительно размера процентной ставки. Именно решения по ставке могут вызывать сильные движения на рынке.

Европейская валюта евро – EUR

Официальная валюта стран “Еврозоны”, на текущий момент в состав ЕС входит 17 стран. Процентная ставка составляет 0.05%. Евро занимает второе место после доллар по объем операций на рынке Форекс – 39% всех операций. Валюта появилась 1 января 1999 года, в наличном обращении с 1 января 2002 года. Регулируется евро Европейским Центральным банком сокращено ЕЦБ. Председатель ЕЦБ – Марио Драги на посту с ноября 2022 года. Лидер Евросоюза это, конечно же, Германия, доля в ВВП стран Евросоюза составляет почти 30 %.

Японская иена – JPY

Текущая ставка – 0.1%. Это также одна из мировых резервных валют, уступает доллару США и евро, но в целом является одной из главных валют на валютном рынке. Иена была введена в 1871 году. Регулируется курс японской иены Банком Японии с английского – Bank of Japan, сокращено BOJ. Управляющий Масааки Сиракава. Для этого банка характерно регулярное проведение валютных интервенций с целью снижения курса иены. Как видим, для иены характеры низкие ставки, поэтому большинство участников рынка стремиться хранить сбережения в валютах с более высоким уровнем процентной ставки. Также важно знать, что 31 марта заканчивается финансовый год в Японии, поэтому курс иены как правило, растет. Это связанно с тем, что японские корпорации конвертируют свою выручку в иены.

Британский фунт – GBP

Базовая учетная ставка находится на уровне 0.5%. Считается, что фунт был резервной валютой до второй мировой войны. На данный момент занимает порядка 12% всех операций на рынке форекс. Регулирующий орган – Банк Англии от английского Bank of England сокращено BOE. На данный момент управляющим банка является Мервин Кинг. Также при банке есть Комитет по кредитно-денежной политике. Именно на заседаниях комитета принимаются решения о процентной ставке. Как правило, заседание проходит два дня, решение публикуется на второй день.

Швейцарский франк – CHF

Процентная ставка составляет -0.75%. В недалеком прошлом швейцарский франк выступает валютой убежищем в случае катаклизмом. Регулируется Швейцарским национальным банком с английского Swiss National Bank и сокращенно SNB. В последнее время регулятор принял решение опустить курс франк по отношению к евро выше уровня 1.20, в результате была проведена серьезная валютная интервенция, при которой курс валютной пары еврофранк за один день вырос более чем на 1000 пунктов. После интервенции в средствах массовой информации появилась история про жену бывшего председателя ШНБ, которая смогла на этом событии заработать 60 тысяч франков. Хотя супруга главы банка отрицала данную взаимосвязь.

Фундаментальный анализ обучение

После того, как мы рассмотрели основные валютные пары и некоторые их особенности, перейдем к факторам, оказывающим сильное влияние на рынок. В рамках анализа необходимо принимать во внимание различные сообщения экономического и политического характера. Важной задачей частного инвестора является анализ информации о возможных изменениях в политической жизни страны, к примеру, выборы президента, с экономической стороны важным будет уровень учетных ставок центральных банков. Помимо этого на рынок могут оказывать влияние различные слухи и ожидания.

Напомним, что фундаментальный анализ форекс – это одна из самых сложных частей работы частного инвестора. Проводить такой вид анализа гораздо сложней, чем любой другой, важный экономический показатель может оказать незначительное влияние, хотя ранее именно он выталкивал рынок на новые уровни.

Важно понимать, что в большей степени процесс принятия верных решения при анализе данных и событий, определяется именно опытом работы на валютном рынке. Понятно, что в начале своего пути инвестор, познающий фундаментальные факторы находится в состоянии проб и ошибок и лишь спустя определенное время способен проводить взаимосвязи между влиянием показателей на различные валюты.

�� Узнайте о Торговле CFD. Чем отличается торговля CFD и Форекс. Виктор Макеев.

В целом такой анализ можно разделить на две составляющие:

Валютный рынок: это что такое, каковы его функции и кто является участниками валютного рынка Форекс

  1. Анализ учетной ставки и факторов, влияющих на ее изменение
  2. Анализ состояния национальной экономики страны

Отслеживание и прогнозирование параметров экономического цикла в странах с развитой рыночной экономикой возлагается на центральные банки. Как правило, именно им ставят задачи по борьбе с инфляцией и поддержанием темпов роста экономики. Влияние Центробанков на темпы движения экономики на каждой отдельной стадии экономического роста происходит с помощью нескольких видов денежной политики:

  1. Экспансионистская денежная политика
  2. Ограничительная денежная политика

Целью экспансионистской денежной политики является стимулирование экономики на этапах спада. Центральный банк выделяет коммерческим банкам денежные ресурсы для выделения дешевых кредитов, которые способствуют повышению потребительского спроса, также средства идут на инвестиции в бизнес. Для этого центральный банк выкупает государственные ценные бумаги, тем самым увеличивая банковский капитал, это приводит к снижению процентных ставок и ставок по кредитам, что в конечном итоге взывает рост потребительской активности.

Ограничительная денежная политика в свою очередь проводится на вершине экономического роста, чтобы не допустить перегрев экономики. Для этого центральный банк продает государственные ценные бумаги, тем самым вызывает снижение банковского капитала, что в свою очередь приводит к росту процентных ставок и ставок по кредитам. Это вызывает падение спроса на кредиты, также снижается деловая активность, что вызывает рост безработицы и снижение потребительского спроса.

Фундаментальный анализ Форекс на сегодня

Как правило, в фундаментальном анализе форекс оцениваются макроэкономические показатели. Именно они используются для оценки развития национальных экономик. Принцип воздействия этих показателей на рынок основан на принципе, что стоимость валюты – это производная от развития экономики страны. В свою очередь стабильность развития экономики определяет интерес инвесторов к капиталовложениям в нее. На валютном рынке основной валютой остается доллар. Развитие американской экономики становится решающим фактором в определении направленности рынка. Поэтому главное внимание частных инвесторов приковано именно к доллару США. Сейчас мы рассмотрим основные макроэкономические индикаторы и определим степень их влияния на рынок, мы не будет рассматривать, каким образом рассчитывается показатель, нам важно определить степень влияния показателя на рынок.

Валовой Внутренний Продукт (GDP) – главный индикатор, отражающий состояние национальной экономики. Общий показатель суммы добавленных ценностей, созданных за определенный период всеми производителями, действующими на территории страны. Данные по ВВП публикуются ежеквартально, как правило, в 16.30 по московскому времени 20-го числа месяца, следующего за окончанием квартала. Как правило, показатель оказывает сильное влияние на рынок, грубо говоря, рост показателя приводит к росту курса национальной валюты.

Как видим из примера, данные оказались хуже прогноза, рынок отреагировал распродажами американского доллара.

Non-farm Payrolls (NPF) – количество новых рабочих мест созданных в несельскохозяйственных отраслях экономики. Один из самых важных показателей рынка труда США. Его еще называют показателем, который двигает рынки. Как правило, данные публикуются в первую пятницу нового месяца в 16.30 по московскому времени. Показатель охватывает около 500 несельскохозяйственных отраслей на основе опроса порядка 340 000 фирм. Как правило, рост показателя приводит к росту курса американской валюты.

Индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI) – один из основных показателей инфляции. Вычисляется на основе изменения уровня цен на потребительские товары и услуги (продукты питания, одежда, топливо, транспорт, медицинское обслуживание и т.д.). Реакция валютных рынков на данные по инфляции зависит от стадии экономического цикла, на которой находится данная экономика.
Если на стадии роста появляются признаки инфляции, центральный банк может повысить процентную ставку. В этом случае из-за роста учетной ставки или намека ЦБ на повышение ставки курс нацвалюты будет расти.
Иная реакция будет, если инфляция начинает показывать признаки роста на верхней стадии экономического цикла, когда реальным является перегрев экономики. В этом случае в ответ на рост инфляции центральный банк также поднимет ставки с целью охлаждения активности. Понимая, что впереди спад в экономике страны, инвесторы начнут распродажи валюты и как следствие курс начнет снижаться. Индекс потребительских цен публикуется ежемесячно, обычно в десятый рабочий день месяца.

Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) отражает влияние изменения уровня розничных цен на «корзину» промышленных товаров. В целом реакция рынка аналогична CPI, но, как правило, более мягкая. Рост цен на промышленные товары также может предсказать близкое повышение процентных ставок. Снижение же текущих цен на промышленные товары может говорить о возможном спаде в экономическом цикле с последующим снижением ставок. Показатель PPI публикуется ежемесячно в десятый рабочий день месяца.

Форекс 100% лохотрон? Или на форекс можно торговать и зарабатывать?

Индекс делового оптимизма (Purchasing Managers’ Index, PMI) – опережающий индикатор экономического цикла. Рассчитывается путем опроса менеджеров по закупкам в промышленной сфере. Показатель ниже 45-50 свидетельствует о замедлении темпов экономического развития. Если после роста индекс PMI разворачивается вниз, это говорит о развороте экономического цикла вниз. Если же после падения, индекс, разворачивается наверх, это является признаком будущего восстановления. Индекс являются ежемесячными и публикуются в первый рабочий день месяца.

Урок 1. Что такое Форекс? Основные понятия и принципы работы. Как заработать на форекс в 2021? (16+)

Объем промышленного производства (Industrial Production, IP) – измеряет выпуск производственных предприятий промышленности добывающих отраслей и энергосбережения. Индикатор отражает реальное состояние дел в промышленном секторе экономики. Рост показателя означает рост экономики страны в целом, что вызовет рост курса национальной валюты. Реакция рынка на изменение показателя, как правило, слабая, однако в отдельные моменты могут происходить сильные движения. Индекс Industrial Production публикуется ежемесячно.

Торговый баланс (Merchandise Trade Balance, TB) – отражает разницу между суммой экспорта и суммой импорта товаров страной. В первую очередь торговый баланс отражает конкурентоспособность товаров страны зарубежом. Реакция рынка на данные по торговому балансу может быть следующая:
1. рост баланса – рост курс валюты
2. снижение баланса – падение курса валюты
Реакция рынка, как правило, несильная, но в отдельных случаях мы можем наблюдать резкие изменения котировок валютных пар. Публикуются ежемесячно, обычно в начале второй половины месяца.

Что такое Форекс?

Для оценки текущего состояния экономики и перспектив ее развития также важно рассматривать рынок недвижимости и строительный сектор. Существует несколько показателей, которые полностью отражают все этапы развития рынка жилищного строительства:

  • полученные разрешения на жилищное строительство (Building Permits)
  • начатые строительства (Housing Starts)
  • завершенные строительства (Housing Completions)
  • продажи новых и продажи существующих односемейных домов (New and Existing one-family Home Sales) строительные расходы (Construction Expenditures)

Индикаторы жилищного строительства имеют циклическое поведение и сильно зависят от уровня процентных ставок. Рост показателей рынка жилищного строительства, как правило, вызывает рост курса валюты, так как указывает на положительные тенденции в развитии экономики страны.

К политическим факторам в большей степени относятся президентские выборы. Сильные движения могут происходить сразу после появления результатов выборов. Как правило, участники рынка закрывают позиции, по причине неопределенности на рынке. В целом какая либо политическая нестабильности негативно влияет на курс национальной валюты. В качестве примера мы рассмотрим выборы президента Франции, которые проходили в мае 2022. В этот момент валютная пара EUR/USD долгое время продолжала движение в рамках модели «Треугольник». Можно сказать, что участники рынка ждали результатов, после чего начался сильный нисходящий тренд. Результат выборов послужил импульсом этому движению.

Также сильное влияние на курс нацвалюты оказывают различные природные явления и катаклизмы. К примеру, ураган Катрина в США, в результате чего был нанесен много миллиардный ущерб, а курс пары EUR/USD снижался несколько дней. Стихийное бедствие может вызвать и рост национальной валюты. К примеру, землетрясение и цунами в Японии в марте 2022 года. Сразу после сообщений о разрушениях курс японской иены начал сильно укрепляется по отношению к американской валюте, это было связано с ожиданием того, что японские компании направят валюту из зарубежных активов на восстановление разрушенных объектов.

Честные Форекс-брокеры:

About : Money